سرمایه گذاری برای مبتدیان - نحوه سرمایه گذاری در سهام در انگلستان

سرمایه گذاری راهی برای کنار گذاشتن پول است با این انتظار که پول شما با گذشت زمان ارزش خود را داشته باشد. وقتی سرمایه گذاری می کنید ، اساساً پول خود را به سمت دارایی ها می گذارید به این امید که در آینده از آنها قدردانی کنند.

از آنجا که ارزش دارایی های شما قدردانی می کند ، بازده مثبتی در سرمایه گذاری های خود می کنید و در طول راه برخی از درآمد را ایجاد می کنید. به همین ترتیب ، ارزش دارایی های شما نیز می تواند سقوط کند و شما می توانید پولی را که سرمایه گذاری کرده اید از دست دهید.

چرا در سهام و سهام سرمایه گذاری می کنیم؟

همه ما اهداف مالی داریم. برای برخی ، ممکن است در جهت اهداف بلند مدت مانند زندگی راحت در بازنشستگی صرفه جویی شود. برای دیگران ، ممکن است در برابر رویدادهای مهم زندگی مانند خرید خانه یا ازدواج صرفه جویی شود.

هدف هر چه باشد ، سرمایه گذاری در سهام و سهام می تواند راهی عالی برای رشد پول شما باشد و می تواند بازده بلند مدت بالاتری را نسبت به ترک پول در یک پس انداز یا حساب جاری به شما ارائه دهد.

براساس بررسی سهام عدالت و طلای بارکلیز در سال 2019 ، سهام در هر دوره ده ساله نه بار از ده نفر از ده بار بهتر می شود. این امر فقط در 5 سال سرمایه گذاری به هفت برابر از ده کاهش می یابد.

مردم غالباً می پرسند که چقدر می توان در بازار سهام پول بدست آورد. به طور متوسط ، ارزش سرمایه گذاری شما بسته به تعدادی از عوامل می تواند حدود 3 - 12 ٪ در سال افزایش یابد ، اما هیچ تضمینی وجود ندارد.

موفقیت یا عدم موفقیت سبد سرمایه گذاری شما معمولاً به چندین عامل بستگی دارد ، از جمله:

1. تعداد دارایی های موجود در نمونه کارها شما.
2. میزان تنوع نمونه کارها شما.
3. عملکرد هر دارایی.
4. مدت زمانی که هر دارایی را نگه دارید.
5. هزینه های سرمایه گذاری

جدا از ارزش سرمایه گذاری های خود که قدردانی می کند ، می توانید از برخی از شرکت هایی که در هنگام سودآوری سرمایه گذاری می کنید ، درآمد منظم کسب کنید. این درآمد سود سهام نامیده می شود. سود سهام شما از سود یک شرکت است.

با پیشرفت در سفر سرمایه گذاری خود ، این عبارت را خواهید دید ، "عملکرد گذشته یک شاخص قابل اعتماد از نتایج آینده نیست". این معمولاً به شما اطلاع می دهد که گاهی اوقات سرمایه گذاری های شما می توانند شکست بخورند و هیچ انسانی یا الگوریتمی نمی تواند پیش بینی کند که چگونه سرمایه گذاری های شما انجام خواهد داد. عملکرد گذشته یک شرکت نمی تواند موفقیت آینده خود را تضمین کند ، بنابراین ONUS برای شما انجام می شود تا قبل از سرمایه گذاری در بازار سهام ، تحقیقات خود را انجام دهید.

بازار سهام چیست؟

بازار سهام بازاری است که در آن سهام و سایر دارایی ها خرید و فروش می شود. چندین بازار سهام در سرتاسر جهان وجود دارد و در انگلستان، بورس اصلی بورس لندن (LSE) است.

LSE معاملات سهام را از نام‌های بزرگی که شنیده‌اید، مانند Vodafone در بازار اصلی خود، به شرکت‌های کوچک‌تری مانند ASOS که در بازار سرمایه‌گذاری جایگزین (AIM) فهرست شده است، ارائه می‌دهد. هر کسی می تواند در بورس لندن سهام بخرد، اما شما باید از طریق یک کارگزار بورس مراجعه کنید.

زمانی که شروع به سرمایه گذاری در بورس می کنید، با شاخص های بازار مواجه می شوید. در بریتانیا، شاخص های اصلی عبارتند از FTSE 100 (شاخصی از 100 شرکت بزرگ در LSE)، FTSE 250 (شاخصی از 250 شرکت بزرگ بعدی) و FTSE All-Share (شاخصی از همه سهام). فهرست شده در بازار اصلی LSE).

شاخص بازار صرفاً مجموعه‌ای از سهام شرکت‌ها است که بخش خاصی را نمایندگی می‌کنند. این شرکت ها معمولا بر اساس اندازه و ارزش گروه بندی می شوند.

شاخص ها به عنوان معیاری برای سنجش حرکت و عملکرد بخش های بازار استفاده می شوند. به عنوان مثال، FTSE 250 می تواند برای اندازه گیری ثروت اقتصاد انگلستان استفاده شود.

یک مبتدی باید روی چه چیزی سرمایه گذاری کند؟

افراد مبتدی می توانند در انواع دارایی ها در بازار سهام سرمایه گذاری کنند. انواع عمده دارایی ها سهام و سهام، وجوه، اوراق قرضه، کالاها و دارایی ها هستند.

سهام و سهام: سهم واحدی از مالکیت یک شرکت سهامی عام است. وقتی سهامی می‌خرید، مالک بخش کوچکی از یک شرکت دولتی هستید. بنابراین، اگر سهامی در شرکت اپل خریداری کرده باشید، به عنوان مثال، مالک جزئی اپل خواهید شد. اگر عملکرد خوبی داشته باشد، از موفقیت آن سود خواهید برد. اگر عملکرد خوبی نداشته باشد، ممکن است مقداری پول از دست بدهید.

شرکت ها برای جمع آوری پول برای تامین مالی فعالیت های خود سهام منتشر می کنند. مردم در سهام سرمایه گذاری می کنند تا از موفقیت های شرکت هایی که به آنها اعتقاد دارند بهره مند شوند.

اوراق قرضه شرکتی: وقتی در اوراق قرضه شرکتی سرمایه گذاری می کنید، در ازای بهره به یک شرکت وام می دهید.

یک صندوق مشترک (یا صندوق) پول را از شما و سایر سرمایه گذاران جمع آوری می کند، و یک مدیر صندوق متخصص این پول را در دارایی هایی مانند سهام، اوراق قرضه، املاک یا کالاها سرمایه گذاری می کند، و شما را از مشکل خرید سهام در چندین شرکت یا نگرانی در مورد ساختن یک شرکت نجات می دهد. پرتفوی متنوع

سرمایه گذاری در وجوه ایمن تر و ارزان تر از سرمایه گذاری در سهام ، اوراق قرضه یا کالاها است زیرا خطرات و هزینه ها را با سایر سرمایه گذاران به اشتراک می گذارید. وجوه می توانند فعال باشند (وجوه مدیریت شده فعال) ، منفعل (صندوق های شاخص) یا در بورس اوراق بهادار (صندوق های مبادله ای - ETF) معامله شوند.

یک مبتدی قبل از سرمایه گذاری چقدر باید پول داشته باشد؟

قبل از شروع سرمایه گذاری ، مهم است که پولی را که می خواهید با صندوق اضطراری و گلدان هزینه های روزمره خود سرمایه گذاری کنید جدا کنید.

صندوق اضطراری شما باید حداقل سه برابر هزینه زندگی ماهانه شما باشد. این امر باعث می شود اگر خود را در هر نوع بحران عمده مالی مانند از دست دادن شغلی یا مشکل بهداشتی شدید پیدا کنید ، از سرمایه گذاری خود جلوگیری کنید. سعی کنید صندوق اضطراری خود را در یک حساب پس انداز پول نقد به راحتی و به راحتی در دسترس مانند یک ISA نقدی یا یک حساب پس انداز با دسترسی آسان آسان نگه دارید.

شما همچنین می خواهید یک گلدان هزینه روزمره داشته باشید تا احساس نکنید که هر بار که نیاز به خرید مواد غذایی یا در کنار دوستان خود دارید ، سرمایه گذاری های خود را از بین ببرید.

مهمتر از همه ، در نظر گرفتن وضعیت مالی گسترده تر قبل از سرمایه گذاری در بازار سهام بسیار مهم است. این ممکن است شامل پرداخت بدهی های معوقه مانند قبض کارت اعتباری یا وام شخصی باشد. فرض کنید شما 4000 پوند در 19 ٪ سود شارژ کارت اعتباری داشته باشید ، برای بازپرداخت بدهی 760 پوند در سال هزینه خواهد کرد. بعید است که سرمایه گذاری های شما با این بازده مطابقت داشته باشد ، بنابراین ممکن است عاقلانه باشد که قبل از سرمایه گذاری ، بدهی کارت اعتباری و سایر بدهی های گران قیمت را پرداخت کنید.

هنگامی که امور مالی شما ترتیب داده می شود ، می توانید به همان اندازه یا به همان اندازه که احساس راحتی می کنید سرمایه گذاری کنید. بیشتر سیستم عامل های سرمایه گذاری و مشاوران Robo به شما امکان می دهند سرمایه گذاری را با حداقل 25 پوند در ماه شروع کنید و برخی حتی 1 پوند در ماه می پذیرند. سرمایه گذاری مقادیر کمی به طور مرتب به عنوان "تغذیه قطره" در گلدان سرمایه گذاری شما شناخته می شود ، و گاهی اوقات می تواند یک بار بهتر از سرمایه گذاری یک مبلغ عظیم باشد.

نحوه سرمایه گذاری در سهام در انگلستان

برای سرمایه گذاری در سهام در انگلستان ، ابتدا باید تصمیم بگیرید که چه چیزی می خواهید در آن سرمایه گذاری کنید (به عنوان مثال سهام ، اوراق قرضه ، صندوق ، ETF ، کالاها و غیره) ، سپس یک بستر سرمایه گذاری ، کارگزار سهام یا مشاور مالی انتخاب کنید و در آخر انتخاب کنید. یک بسته بندی مالیاتی

در اینجا تفکیک چگونگی شروع سرمایه گذاری در بورس سهام و یک فیلم مفید در مورد نحوه سرمایه گذاری در وجوه (ETF به طور خاص) با Investengine آورده شده است:

1. تصمیم بگیرید که می خواهید در آن سرمایه گذاری کنید: اول ، باید تصمیم بگیرید که می خواهید در چه چیزی سرمایه گذاری کنید - سهام ، اوراق قرضه ، وجوه ، کالاها ، املاک؟بیشتر مبتدیان با بودجه شروع می شوند. همانطور که در بالا توضیح داده شد ، وجوه برای شما مشکل خرید سهام یا سایر دارایی ها را به طور مستقیم یا نگرانی در مورد ساخت یک سبد متنوع نجات می دهد. آنها همچنین ایمن تر و ارزان تر از سرمایه گذاری در سهام فردی هستند زیرا شما خطرات و هزینه ها را با سایر سرمایه گذاران به اشتراک می گذارید.

1. یک بستر سرمایه گذاری را انتخاب کنید: شما می توانید از ارائه دهندگان مانند بانک ها ، جوامع ساختمان ، کارگزاران سهام ، سوپر مارکت های صندوق ، مشاوران ROBO ، برنامه های تجاری و سایر موسسات مالی سرمایه گذاری کنید. ارائه دهنده خاصی که انتخاب می کنید به اهداف شما ، سرمایه گذاری و شرایط شخصی بستگی دارد. برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد انتخاب سیستم عامل های سرمایه گذاری ، به پایین بروید.

1. یک بسته بندی مالیاتی را انتخاب کنید: یک بسته بندی مالیاتی میزان مالیات هایی را که در سرمایه گذاری های خود می پردازید ، کاهش می دهد. نمونه هایی از بسته بندی های مالیاتی در انگلستان حساب های پس انداز فردی (ISA) و حقوق بازنشستگی است. در اینجا چند نمونه آورده شده است:

همچنین لازم به ذکر است که اگر نمی خواهید از بسته بندی مالیاتی استفاده کنید ، شاید به این دلیل که قبلاً از کمک هزینه ISA خود برای سال مالیات استفاده کرده اید ، می توانید سرمایه گذاری در یک حساب سرمایه گذاری عمومی (GIA) را انتخاب کنید.

با GIA ، شما مجاز به 12300 پوند سود بدون مالیات هستید. علاوه بر این ، 2000 پوند اول که در سود سهام دریافت می کنید بدون مالیات است. برای اطلاعات بیشتر سهام ما را بخوانید و راهنمای ISA را به اشتراک بگذارید.

در اینجا ویدئویی در مورد نحوه سرمایه گذاری در وجوه (ETF به طور خاص) با Investengine آورده شده است:

هزینه های سرمایه گذاری معمولی

ما برخی از هزینه های سرمایه گذاری معمولی را در زیر بیان کرده ایم و فقط بر هزینه های پرداخت شده توسط ارائه دهندگان صندوق متمرکز شده ایم. سیستم عامل های پرداخت سهم بسیار مشابه شارژ می شوند ، بنابراین نیازی به نگرانی در مورد آن در حال حاضر نیست.

نکته سریع: هزینه های ثابت برای افرادی که مقادیر زیادی را سرمایه گذاری می کنند ، ارزان تر است ، در حالی که هزینه های مبتنی بر درصد تمایل به هزینه های کمتری دارند.

1. هزینه سالانه پلتفرم: این توسط ارائه دهنده سرمایه گذاری برای تهیه بستر برای سرمایه گذاری در آن هزینه می شود.
2. ‍ هزینه مدیریت صندوق سالانه: همچنین به عنوان ارقام شارژ مداوم (OCF) یا نسبت هزینه کل (TER) شناخته می شود. این هزینه ای است که مستقیماً به مدیر صندوق مسئول مدیریت وجوه شما پرداخت می شود. هنگامی که در وجوه سرمایه گذاری می کنید ، به طور معمول چند صندوق برای سرمایه گذاری انتخاب می کنید. اگر سه صندوق مختلف را انتخاب کردید ، به عنوان مثال ، از شما خواسته می شود هزینه مدیریت صندوق را برای هر صندوق پرداخت کنید.‍
3. گسترش بازار: همچنین به عنوان هزینه تراکنش شناخته می شود. این تفاوت بین قیمت خرید و فروش یک دارایی است.‌
4. هزینه سرمایه گذاری سالانه: برخی از ارائه دهندگان این هزینه را به عنوان کارمزد سالانه مدیریت صندوق به اضافه اسپرد بازار نشان می دهند.‌
5. کارمزد معامله: همچنین به عنوان کارمزد معامله شناخته می شود. این هزینه برای خرید و فروش وجوه، سهام یا سایر انواع سرمایه گذاری در پلتفرم است. معمولاً بین 0 تا 25 پوند متغیر است.‌
6. هزینه انتقال خروجی: به عنوان هزینه خروج نیز شناخته می شود. این هزینه ای است که برای انتقال سرمایه گذاری های خود از یک ارائه دهنده به ارائه دهنده دیگر پرداخت می کنید. به عنوان مثال، اگر تصمیم دارید سرمایه گذاری خود را از AJ Bell به Barclays منتقل کنید، باید هزینه خروج بپردازید. گفته می شود، همه پلتفرم ها هزینه خروج دریافت نمی کنند. اما آنهایی که معمولاً به ازای هر صندوق یا دارایی شارژ می کنند.‌
7. هزینه مشاوره (اختیاری): این فقط در صورتی پرداخت می شود که مشاوره مالی شخصی را انتخاب کنید.

هفت نکته مهم برای سرمایه گذاری در بورس

در اینجا هفت نکته مهم برای سرمایه گذاری در بازار سهام آورده شده است:

1. هر چه ریسک بالاتر باشد، پاداش (یا ضرر) بیشتر است: هرچه بازدهی بیشتری را بخواهید، ریسک بیشتری را باید بپذیرید. معمولاً عاقلانه است که در جوانی ریسک بیشتری بپذیرید و سال‌های زیادی در پیش دارید تا از نوسانات بازار خلاص شوید. با افزایش سن، تمایل بیشتری به سرمایه گذاری های متوسط و کم ریسک خواهید داشت.

1. همه تخم مرغ های خود را در یک سبد قرار ندهید: مهم است که سرمایه گذاری های خود را متنوع کنید. این به معنای سرمایه‌گذاری در انواع مختلف دارایی (مانند سهام، اوراق قرضه) در بخش‌های مختلف (مانند فناوری، غذا و نوشیدنی) و در مناطق مختلف جغرافیایی (مانند آمریکا، اروپا، بازارهای نوظهور) است. در عمل، دستیابی به این امر معمولاً سخت است. به همین دلیل است که اکثر افراد، از جمله سرمایه گذاران با تجربه، هنگام سرمایه گذاری از وجوه استفاده می کنند.

1. سرمایه گذاری بلندمدت: سرمایه گذاری بلندمدت یکی از پر ارزش ترین عادت هایی است که می توانید به دست آورید. برای مثال، اگر می دانید که طی دو یا سه سال دیگر به پول خود نیاز خواهید داشت، باید پول خود را در یک حساب پس انداز نقدی با بهره بالا قرار دهید. سرمایه گذاری همیشه باید برای بلندمدت، حداقل پنج سال باشد. به این ترتیب، به پول خود زمان کافی می دهید تا از نوسانات موجود در بازار خلاص شوید. شما می توانید از یک ماشین حساب بهره مرکب برای تخمین سود خود در یک دوره مشخص استفاده کنید.

1. هزینه های سرمایه گذاری را با دقت در نظر بگیرید: هزینه ها مهم هستند و می توانند بر بازده کلی شما تأثیر بگذارند. اگر هزینه یک سرمایه گذاری 2٪ باشد و شما 5٪ بازده دریافت کنید، سود شما فقط به 3٪ کاهش می یابد.

1. پرتفوی خود را مرور کنید: چه دارای وجوه یا سهام یا هر دو باشید، ضروری است که سبد خود را به طور منظم بررسی کنید تا در نهایت با سهام بی ارزش یا وجوه با عملکرد ضعیف مواجه نشوید. در حالی که ما از فروش سرمایه‌گذاری‌های شما هر بار که بازار ضربه می‌خورد، حمایت نمی‌کنیم، اگر متقاعد شده‌اید که در یک صندوق زباله سرمایه‌گذاری کرده‌اید، ممکن است بخواهید آن را بفروشید و پول خود را در جای دیگری سرمایه‌گذاری کنید. علاوه بر این، ارزش سرمایه‌گذاری‌های شما در طول زمان تغییر می‌کند و برخی از دارایی‌ها ممکن است با اهداف شما همخوانی نداشته باشند. هنگامی که این اتفاق می افتد، ممکن است لازم باشد سبد سهام خود را مجدداً متعادل کنید تا اهداف سرمایه گذاری خود را حفظ کنید.

1. سعی نکنید زمان بازار را تعیین کنید: از آنجایی که هیچ معادله کاملی وجود ندارد که دقیقاً به ما بگوید قیمت سهام چگونه رفتار می کند، تلاش برای زمان بندی بازارها می تواند به طرز دردناکی بیهوده باشد. ممکن است خیلی سریع بفروشید یا خیلی دیر خرید کنید. بهتر است در مواقع سخت سرمایه گذاری خود را حفظ کنید و از تصمیم گیری های وحشت زده خودداری کنید.‌
2. از حساب های معاف از مالیات استفاده کنید: هنگام سرمایه گذاری در انگلستان یا سایر نقاط جهان، یک قانون سرانگشتی این است که همیشه حداکثر مبلغ را در حساب معاف از مالیات قرار دهید. در بریتانیا، ما ISA و حقوق بازنشستگی داریم. این حساب ها از نظر مالیاتی کارآمد هستند و به شما کمک می کنند بدهی مالیاتی خود را محدود کنید.

بهترین بسترهای سرمایه گذاری برای مبتدیان

در Koody، ما پلتفرم های سرمایه گذاری را بر اساس نوع خدمات و سطح پشتیبانی یا راهنمایی که ارائه می دهند به سه دسته تقسیم می کنیم. این سه دسته عبارتند از مشاوران روبو، اپلیکیشن های تجاری و پلتفرم های سرمایه گذاری.

مشاوران روبو

مشاوران Robo شرکت های فناوری هستند که برنامه ریزی مالی خودکار را با نظارت اندک یا بدون نظارت انسانی ارائه می دهند. محصولات آنها شامل سرمایه گذاری های آماده، سرمایه گذاری های مدیریت شده و مشاوره مالی است.

مشاوران Robo برای سرمایه‌گذاران مبتدی یا کسانی که نمی‌خواهند خودشان با دردسر انتخاب سهام، سهام و سایر سرمایه‌گذاری‌ها کنار بیایند، عالی هستند.

برخی از بهترین مشاوران روبو در بریتانیا را در زیر مقایسه کنید. برای درک هزینه ها، از جدول مقایسه قیمت مشاور روبو ما استفاده کنید.

سرمایه در معرض خطرقوانین ISA اعمال می شود. سایر هزینه ها اعمال می شود.

Moneyfarm - محدوده قیمت متوسط; مشاوره و سرمایه گذاری ESG را ارائه می دهد

MoneyFarm یک مشاور Robo در انگلستان است که یک برنامه سرمایه گذاری شخصی را بر اساس ترجیحات ریسک خود در اختیار شما قرار می دهد. سرمایه گذاران می توانند در صورتی که ترجیح می دهید با ارزش های خود سرمایه گذاری کنید ، می توانند از هفت پرتفوی دارای رتبه بندی ریسک جهانی ، از جمله سرمایه گذاری های اخلاقی ، انتخاب کنند. تیم در MoneyFarm به طور فعال سرمایه گذاری های شما را مدیریت می کند ، اما هر نمونه کارها سرمایه گذاری از صندوق های مبادله ای (ETF) و سایر ردیاب های منفعل تشکیل شده است. شما همچنین از مشاوره مالی دیجیتالی رایگان و شخصی از مشاوران سرمایه گذاری MoneyFarm بهره مند می شوید و می توانید به صورت حضوری با مشاور خود گپ ، تلفن ، ایمیل یا با مشاور خود ملاقات کنید. محصولات MoneyFarm شامل سهام و سهام ISA ، حساب سرمایه گذاری عمومی و مستمری شخصی است.

سرمایه در معرض خطر.

Moneybox - 0 ٪ کمیسیون سهام ایالات متحده ؛برای مبتدیان خوب است

Moneybox یک برنامه سرمایه گذاری در انگلستان است که به شما امکان می دهد در طیف وسیعی از صندوق های ردیاب ، صندوق های مبادله ای مبادله (ETF) ، کالاهای مبادله ای (ETC) و سهام ایالات متحده سرمایه گذاری کنید. Moneybox بسته به سرمایه گذاری شما ، استراتژی سرمایه گذاری و نگرش به ریسک ، دو شکل سرمایه گذاری را ارائه می دهد. سرمایه گذاران مبتدی یا کسانی که یک نمونه کار آماده را ترجیح می دهند می توانند از میان سه پرتفوی آماده ارائه شده را انتخاب کنند-محتاط (خطر کم) ، متعادل (ریسک متوسط) و پرماجرا (خطر بالاتر). سرمایه گذاران پیشرفته یا با اعتماد به نفس می توانند از طیف وسیعی از صندوق های ردیاب ، ETF ، ETCS و سهام ایالات متحده در دسترس باشند و خود اوراق بهادار خود را بسازند. این برنامه همچنین به شما این امکان را می دهد تا با دور زدن معاملات کارت خود به نزدیکترین پوند و سرمایه گذاری تفاوت از طرف شما ، تغییر اضافی خود را سرمایه گذاری کنید. به عنوان مثال ، اگر 2. 30 پوند را برای یک میان وعده خرج کنید ، Moneybox 70p برای شما سرمایه گذاری می کند. همچنین می توانید به برنامه دستور دهید که سپرده های هفتگی یا یک طرفه را به سبد سرمایه گذاری خود تبدیل کند زیرا تغییر یدکی شما را گرد می آورد.

می توانید سرمایه گذاری را با MoneyBox با حداقل 1 پوند شروع کنید. Moneybox معاملات بدون کمیسیون را در سهام ایالات متحده ارائه می دهد. با این حال ، هزینه های مدیریت صندوق در مورد انواع دیگر سرمایه گذاری ها از 0. 12 ٪ تا 0. 61 ٪ در سال اعمال می شود. هزینه تبدیل ارز 0. 45 ٪ نیز در مورد سهام ایالات متحده اعمال می شود. مجموعه محصولات Moneybox شامل سهام و سهام ISA ، Lifetime ISA ، Junior ISA ، بازنشستگی شخصی و حساب سرمایه گذاری عمومی است.

سرمایه در معرض خطر.

Wealthify - محدوده قیمت متوسط ؛مضامین اخلاقی را ارائه می دهد. مبتدی دوستانه

Wealthify یک مشاور Robo در انگلستان است که به شما امکان می دهد از بین پنج برنامه سرمایه گذاری بر اساس نگرش خود به ریسک انتخاب کنید. این برنامه های سرمایه گذاری با احتیاط ، آزمایشی ، با اعتماد به نفس ، جاه طلب و پرماجرا نامیده می شوند و به شما امکان می دهند سطح ریسکی را انتخاب کنید که متناسب با نیازهای شما باشد. اگر در مورد محیط زیست آگاه هستید یا به سادگی دوست دارید با ارزش های خود سرمایه گذاری کنید ، پنج پرتفوی Wealthify نیز به عنوان برنامه های سرمایه گذاری اخلاقی در دسترس هستند ، بنابراین می توانید در حالی که به طور بالقوه پول خود را رشد می دهید ، به ارزش های خود صادق باشید. با Wealthify ، حداقل سرمایه گذاری 1 پوند است و می توانید در هر زمان پول خود را پس بگیرید. هزینه سکوی سالانه 0. 60 ٪ وجود دارد و هزینه های مدیریت صندوق بسته به موضوع سرمایه گذاری انتخابی شما ، از 0. 16 ٪ تا 0. 70 ٪ در سال متغیر است. پس از اتمام مراحل ثبت نام ، می توانید سرمایه گذاری را با مبلغی از 1 پوند شروع کنید که می توانید هرچه بیشتر بخواهید از آن استفاده کنید.

مجموعه محصولات Wealthify شامل یک حساب سرمایه گذاری عمومی ، سهام و سهام ISA ، Junior ISA و SIPP در هر دو موضوع اصلی و اخلاقی است.

سرمایه در معرض خطر.

برنامه های تجاری

برنامه های تجاری به شما امکان می دهد سرمایه گذاری هایی مانند سهام ، اوراق بهادار ، صندوق ها ، ETF ها ، رمزنگاری و CFD را خریداری و بفروشید. بر خلاف مشاوران Robo ، آنها مشاوره مالی یا هر نوع راهنمایی ارائه نمی دهند. خدمات آنها با هدف خوشحال کردن تصمیمات سرمایه گذاری خودشان انجام می شود.

برخی از بهترین برنامه های تجاری در انگلستان را در زیر مقایسه کنید.

سرمایه در معرض خطرقوانین ISA اعمال می شود. سایر هزینه ها اعمال می شود.

freetrade - هزینه کم ؛تجارت بدون کمیسیون ؛مبتدی دوستانه

Freetrade یک برنامه معاملاتی موبایل در انگلستان است که به شما امکان دسترسی به هزاران سهام انگلیس و خارج از کشور ، ETF و اعتماد سرمایه گذاری را شامل می شود که بخش ها و بازارهای مختلف را در سراسر جهان پوشش می دهد. به برنامه Freetrade می توانید در iOS و Android قابل دسترسی باشید و یک رابط کاربری نرم و نرم و با استفاده آسان را ارائه می دهد. این برنامه همچنین یک انتخاب عالی برای مبتدیان و سرمایه گذاران باتجربه است. با Freetrade ، می توانید در سهام کسری حتی گرانترین سهام ایالات متحده با حداقل 2 پوند سرمایه گذاری کنید. واریز ، تجارت و برداشت در Freetrade بدون کمیسیون است (سایر هزینه ها ممکن است اعمال شود). نرخ FX همچنین برای سهام ایالات متحده با نرخ نقطه + 0. 45 ٪ اعمال می شود. محصولات Freetrade شامل سهام و سهام ISA ، حساب سرمایه گذاری عمومی و SIPP است.‍ تبلیغ: هنگام پیوستن به Freetrade ، یک سهم رایگان به ارزش 10 پوند دریافت کنید و حداقل 50 پوند حساب خود را تأمین کنید.

لطفاً توجه داشته باشید: وقتی سرمایه گذاری می کنید ، سرمایه شما در معرض خطر است. ارزش سرمایه گذاری های شما می تواند پایین بیاید و همچنین ممکن است کمتر از سرمایه گذاری خود بازگردید. قوانین ISA اعمال می شود. صلاحیت SIPP و قوانین مالیاتی اعمال می شود. شرایط و ضوابط سهم رایگان اعمال می شود.

سرمایه گذار تعاملی - یک تجارت آزاد در هر ماه ؛40،000+ سرمایه گذاری

سرمایه گذار تعاملی ، که اخیراً توسط غول مدیریت ثروت Abrdn به دست آمده است ، دومین بستر سرمایه گذاری بزرگ در انگلستان است. سرمایه گذار تعاملی به دلیل هزینه های ثابت خود (بر خلاف هزینه های مبتنی بر درصد مانند سایر سیستم عامل های سرمایه گذاری) به خوبی شناخته شده است ، و از سال 1995 خدمات سرمایه گذاری و اطلاعات مالی را ارائه می دهد. اگر تصمیم به سرمایه گذاری با سرمایه گذار تعاملی دارید ، به دست می آورید. دسترسی به بیش از 40،000 گزینه سرمایه گذاری ، از جمله سهام انگلیس و خارج از کشور ، صندوق ها ، اعتماد سرمایه گذاری و ETF. این وسیع ترین انتخاب سرمایه گذاری های انگلیس و بین المللی است که توسط هر بستر سرمایه گذاری در انگلستان ارائه می شود. شما همچنین می توانید به 17 مبادله جهانی از جمله مبادلات در آمریکای شمالی ، اروپا و آسیا اقیانوسیه دسترسی پیدا کنید. این موارد شامل بازارهایی مانند FTSE 100 ، FTSE 250 ، FTSE All-Share ، Nasdaq ، Dow Jones و موارد دیگر است. علاوه بر مبادلات فوق ، سرمایه گذار تعاملی سهام ژاپنی ، هندی و چینی را در قالب ADR ها (درآمدهای سپرده گذاری آمریکایی) ارائه می دهد.

سرمایه گذار تعاملی هر ماه به شما تجارت آزاد می دهد که می توانید برای خرید یا فروش هرگونه سرمایه گذاری از آن استفاده کنید. پس از آن ، معاملات معمولاً 5. 99 پوند هزینه دارد. سرمایه گذار تعاملی همچنین یک سرویس سرمایه گذاری منظم رایگان ارائه می دهد که به شما امکان می دهد هر بار به طور منظم سرمایه گذاری کنید. این سایت همچنین دارای ایده های متخصص ، تحقیقات و بینش های متخصص است که می تواند هنگام انتخاب سرمایه گذاری مفید باشد. خدمات سرمایه گذار تعاملی شامل یک حساب بازرگانی ، سهام و سهام ISA ، SIPP و Junior ISA است.

سرمایه در معرض خطر.

DEGIRO - معاملات سهام ارزان ؛200 ETF بدون کمیسیون

Degiro یک کارگزار سرمایه گذاری برنده جایزه است که به شما امکان می دهد در 50 مبادله بین المللی ، در سهام ، اوراق بهادار ، ETF ها ، گزینه ها ، آینده ها ، ضمانت نامه ها و موارد دیگر تجارت کنید. این ده ها هزار ابزار مالی تنظیم شده ارائه می دهد که سرمایه گذاران را قادر می سازد تا اوراق بهادار خود را در سراسر جهان متنوع کنند. با Degiro ، می توانید تا 200 ETF بدون کمیسیون سرمایه گذاری کنید. این بدان معناست که ممکن است هنگام سرمایه گذاری در ETFS (شرایط اعمال) مجبور به پرداخت هزینه معاملات نباشید. معاملات در سهام انگلستان 1. 75 + 0. 014 ٪ در هر معامله هزینه دارد ، در حالی که سهام ایالات متحده برای هر سهم 0. 5 + 0. 004 $ هزینه دارد و سهام ایرلندی 4 + 0. 05 ٪ در هر معامله است. برای درک اتهامات ، اینجا را کلیک کنید. در حال حاضر دگیرو بیش از 1 میلیون مشتری در 18 کشور جهان دارد. این هم برای مبتدیان و هم برای سرمایه گذاران پیشرفته مناسب است و می توانید از طریق پورتال وب یا برنامه موبایل به هر دستگاهی در هر دستگاه دسترسی پیدا کنید. دگیرو ISA یا SIPP را ارائه نمی دهد.

سرمایه در معرض خطر.

سکوی سرمایه گذاری

یک بستر سرمایه گذاری ، که در غیر این صورت به عنوان سوپر مارکت صندوق شناخته می شود ، به سرمایه گذاران امکان می دهد طیف وسیعی از سرمایه گذاری ها را در یک مکان از جمله سهام ، صندوق ها ، اوراق قرضه ، کالاها ، املاک ، CFDS و موارد دیگر خریداری ، بفروشند. شما می توانید از آنها به عنوان ترکیبی از مشاوران Robo ، برنامه های تجاری و موارد دیگر فکر کنید. آنها بسیار قدرتمند هستند و شما می توانید تقریباً هر نوع سرمایه گذاری را با آنها خریداری و بفروشید.

برخی از بهترین سیستم عامل های سرمایه گذاری در انگلستان را در زیر مقایسه کنید.

سرمایه در معرض خطرقوانین ISA اعمال می شود. سایر هزینه ها اعمال می شود.

Etoro - کمیسیون 0 ٪ سهام واقعی ؛1 ٪ در ارزهای رمزنگاری شده

Etoro یک بستر چند دارایی است که هم سرمایه گذاری در سهام و هم در Cryptoassets و همچنین تجارت CFD را ارائه می دهد. باز کردن یک حساب کاربری با Etoro کاملاً رایگان است و همه کاربران ثبت نام شده یک حساب نسخه ی نمایشی 100000 دلاری ایالات متحده را به صورت رایگان دریافت می کنند ، که می توانید تا زمانی که اعتماد به نفس خود را انجام دهید ، برای انجام معاملات استفاده کنید. Etoro به شما امکان دسترسی در زمان واقعی به هزاران سهام ، ETF ها و ارزهای رمزنگاری شده از مبادلات برتر در سراسر جهان را می دهد. اگر ترجیح می دهید یک نمونه کارها آماده را انتخاب کنید ، Etoro بیش از 40 پرتفوی سرمایه گذاری کاملاً اختصاصی و متعادل دارد ، با تمرکز بر بخش های بازار که می توانید آنها را درک کنید و با آنها ارتباط برقرار کنید. برخی از پرتفوی ها شامل Metaverselife ، Bigtech ، Goldworldwide ، واکسن-رسانه ، بیت کوین در سراسر جهان ، دیابت-مد ، بدون راننده ، فاضلاب و موارد دیگر است. این اوراق بهادار گروه بندی چندین دارایی مانند سهام ، ارزهای رمزنگاری ، ETF و حتی افراد است که بر اساس یک موضوع یا استراتژی از پیش تعیین شده با هم جمع شده اند. برداشت ها 5 دلار آمریکا متحمل می شوند و نرخ FX در مورد سپرده های غیر USD و برداشت ها اعمال می شود. Etoro ISA یا SIPP را ارائه نمی دهد.‍ لطفا توجه داشته باشید: وقتی سرمایه گذاری می کنید ، سرمایه شما در معرض خطر است. 79 ٪ از حساب های سرمایه گذار خرده فروشی هنگام تجارت CFD با این ارائه دهنده ، پول خود را از دست می دهند. باید در نظر بگیرید که آیا می توانید خطر از دست دادن پول خود را در معرض خطر قرار دهید. علاوه بر این ، رمزنگاری ها در انگلستان بسیار بی ثبات و کنترل نشده هستند. بدون محافظت از مصرف کننده. مالیات بر سود ممکن است اعمال شود.

سرمایه شما در معرض خطر است. هزینه های دیگر اعمال می شود. برای اطلاعات بیشتر ، به Etoro مراجعه کنید.

Investengine - کم هزینه ؛500+ ETF بدون کمیسیون

InvestEngine یک پلتفرم سرمایه‌گذاری کم‌هزینه در بریتانیا است که انتخابی از پورتفولیوهای مدیریت شده متناسب با شما و سرمایه‌گذاری DIY بدون کمیسیون برای کمک به شما در ایجاد ثروت بلندمدت ارائه می‌کند. کاربران می توانند در بیش از 500 صندوق قابل معامله در بورس (ETF) از iShares، Vanguard و سایر برندهای پیشرو سرمایه گذاری کنند. با InvestEngine، بسته به ذکاوت سرمایه‌گذاری خود، می‌توانید از دو طریق سرمایه‌گذاری کنید: سرمایه‌گذاران مبتدی یا کسانی که ترجیح می‌دهند یک سبد سرمایه‌گذاری آماده را انتخاب کنند، می‌توانند یکی از سبدهای مدیریت‌شده پیشنهادی را انتخاب کنند که تیم متخصصان InvestEngine از آن مراقبت خواهند کرد. تصمیمات سرمایه گذاری روزانه برای شمااین پورتفولیوها هزینه پلتفرم 0. 25% در سال را جذب می کنند. سرمایه گذاران پیشرفته یا مطمئن تر می توانند از بین بیش از 500 ETF بدون کمیسیون انتخاب کنند و سبدهای خود را خودشان بسازند. با نمونه کارها DIY، هیچ هزینه پلتفرمی وجود ندارد. تمام پورتفولیوهای InvestEngine بدون هزینه راه اندازی، کارمزد معامله، کارمزد ISA یا کارمزد برداشت هستند. InvestEngine به شما امکان می دهد از طریق سهام و سهام ISA، حساب شخصی یا حساب تجاری سرمایه گذاری کنید.

تبلیغاتی: 25 پوند پاداش خوش آمدگویی برای مشتریان جدیدی که حداقل 100 پوند سرمایه گذاری می کنند. شرایط اعمال می شود.

سرمایه در معرض خطر.

AJ Bell - محدوده قیمت متوسط؛گزینه های سرمایه گذاری زیاد

AJ Bell یکی از بزرگترین پلتفرم های سرمایه گذاری آنلاین انگلستان است و ماموریت دارد تا سرمایه گذاری را تا حد امکان برای شما آسان کند. این پلتفرم طیف گسترده ای از گزینه های سرمایه گذاری را برای سرمایه گذار DIY ارائه می دهد، از جمله سهام، وجوه، تراست های سرمایه گذاری و ETF. سرمایه گذاران مبتدی یا کسانی که ترجیح می دهند یک سبد سرمایه گذاری آماده را انتخاب کنند، می توانند با انتخاب یکی از ایده های سرمایه گذاری پیشنهادی، از متخصصان AJ Bell کمک اندک یا زیادی دریافت کنند. در مجموع هشت ایده صندوق وجود دارد که هر کدام توسط یک تیم متخصص ساخته شده است، و شما می توانید بسته به نگرش خود به ریسک و اینکه آیا به دنبال افزایش صرف پول خود در طول زمان هستید یا درآمدی در حالی که همچنان در حال رشد هستید، ایده مناسب را برای خود انتخاب کنید. پول

AJ Bell هزینه سالانه پلتفرم را از 0. 25٪ تا 0٪ دریافت می کند. کارمزد معامله برای خرید و فروش سرمایه گذاری به صورت آنلاین 1. 50 پوند برای وجوه و 9. 95 پوند برای سهام است (اگر 10 یا بیشتر معاملات سهام آنلاین در ماه قبل وجود داشته باشد به 4. 95 پوند کاهش می یابد). خدمات AJ Bell شامل حساب معاملاتی سهام، ISA سهام و سهام، ISA مادام العمر، Junior ISA، SIPP و Junior SIPP است.

سرمایه در معرض خطر.

پیشتاز - هزینه کم؛70+ وجوه

Vanguard یک بستر سرمایه گذاری کم هزینه محبوب با بیش از 70 صندوق است. شما فقط می توانید در وجوه خود سرمایه گذاری کنید ، و این تجارت سهام را ارائه نمی دهد. این انعطاف پذیری را به شما می دهد تا یک نمونه کارها آماده را انتخاب کنید یا خود را بسازید. محصولات Vanguard شامل یک SIPP ، سهام و سهام ISA و Junior ISA است.

سرمایه در معرض خطر.

برای درک هزینه ها ، از جدول مقایسه پلت فرم سرمایه گذاری ما استفاده کنید.

سوالات متداول

1. آیا می توانید بیش از سرمایه گذاری پول خود را از دست بدهید؟
2. آیا می توانید در سهام پول زیادی کسب کنید؟
3. چگونه می توانم تحقیق کنم که در چه چیزی سرمایه گذاری کنم؟
4. یک مبتدی برای اولین بار چقدر پول باید سرمایه گذاری کند؟
5. چگونه می توانم با پول کمی سرمایه گذاری کنم؟
6. بهترین سیستم عامل های سرمایه گذاری برای مبتدیان در انگلستان چیست؟

1. آیا می توانید بیشتر از سرمایه گذاری خود پول خود را از دست دهید؟

بله ، شما می توانید بیش از مبلغی که در بورس سهام سرمایه گذاری کرده اید از دست بدهید.

با این حال ، تنها زمانی که واقعاً در بورس سهام پول خود را از دست می دهید ، زمانی است که مجبور هستید سرمایه گذاری های خود را در سالهای بد بفروشید. اگر می توانید سرمایه گذاری های خود را حتی وقتی بازار مورد ضرب و شتم قرار می گیرد ، در سالهای بعد بهتر شود ، اما هیچ تضمینی وجود ندارد.

همچنین ممکن است در صورت انتخاب سرمایه گذاری فقط در یک شرکت ، پول خود را از دست دهید و آن شرکت با شکست مواجه شود. خطرناک ترین کاری که می توانید در بورس سهام انجام دهید سرمایه گذاری فقط در یک شرکت است. در حالت ایده آل ، شما باید حداقل در ده شرکت که در بخش های مختلف و حتی جغرافیای مختلف فعالیت می کنند سرمایه گذاری کنید. ما می دانیم که ایجاد یک سبد سرمایه گذاری متنوع مانند این می تواند کاملاً مشکل باشد. به همین دلیل است که بیشتر سرمایه گذاران ، حتی با تجربه ، در بودجه سرمایه گذاری می کنند.

2. آیا می توانید در سهام پول زیادی کسب کنید؟

بله ، می توانید از سرمایه گذاری در سهام پول زیادی کسب کنید ، اما می توانید پول زیادی نیز از دست بدهید. همیشه به یاد داشته باشید که بازار سهام مکانی برای ایجاد ثروت نیست. این مکانی برای رشد ثروت شماست.

بهترین راه برای ایجاد ثروت ساخت یک شرکت یا استخدام در یک شرکت موجود است. بسته به شرایط شما ، شغلی که شما می سازید ممکن است ثروت شما را به طور منفعلانه یا فعال ایجاد کند. به عنوان یک کارمند ، شما با رفتن به کار و کسب دستمزد ، ثروت را به طور فعال ایجاد می کنید.

دومین روش برای ایجاد ثروت ، کاهش هزینه های شما است. این شکاف بین درآمد و هزینه های شما است که ثروت را ایجاد می کند. ما نمی توانیم به اندازه کافی استرس داشته باشیم. اجازه ندهید جامعه شما را به صرف هزینه غیر ضروری تحت فشار قرار دهد. اگر برای درک بهتر هزینه های خود نیاز به پیگیری هزینه های خود دارید ، از برنامه بودجه رایگان ما ، بودجه توسط Koody استفاده کنید.

سومین روش برای ایجاد ثروت ، بهبود مهارت های شما است. یکی از نقل قول های مورد علاقه ما توسط نویسنده پرفروش هال الرود است. وی نوشت: "سطح موفقیت شما به ندرت از سطح پیشرفت شخصی شما فراتر خواهد رفت زیرا موفقیت چیزی است که شما توسط شخصی که می شوید جذب می کنید."

این زمانی است که شما ثروت ایجاد کرده اید که ممکن است سرمایه گذاری کرده و ثروت خود را در بورس سهام رشد دهید. بسته به شرایط شما ، ثروت می تواند از 1 تا 1 میلیارد پوند یا بیشتر باشد. امروز ، بسیاری از سیستم عامل های سرمایه گذاری به شما امکان می دهند سرمایه گذاری را با حداقل 25 پوند در ماه شروع کنید. برخی حتی در هر ماه 1 پوند می پذیرند.

3. چگونه می توانم تحقیق کنم که در چه چیزی سرمایه گذاری کنم؟

روش های زیادی برای تحقیق در مورد سرمایه گذاری در مورد چه مواردی وجود دارد. ما وب سایت های زیر را برای اخبار شرکت ، تحقیق و تفسیر شرکت می کنیم: Motley Fool ، Advfn ، Hargreaves Lansdown ، Interactive Instrucor ، CNBC ، FT و Reuters. علاوه بر این ، نگاهی به این نقطه راهنمای سگ توسط BestInvest نگاهی بیندازید - این نشان می دهد که بودجه کم کاری را نشان می دهد که احتمالاً می خواهید از آن جلوگیری کنید. سرانجام ، ما همچنین لیستی از بهترین سهام را برای خرید اکنون منتشر می کنیم.

4- یک مبتدی برای اولین بار چقدر پول باید سرمایه گذاری کند؟

به عنوان یک مبتدی برای اولین بار سرمایه گذاری می کنید ، می توانید به همان اندازه یا به همان اندازه که احساس راحتی می کنید سرمایه گذاری کنید. بیشتر سیستم عامل های سرمایه گذاری و مشاوران Robo به شما امکان می دهند سرمایه گذاری را با حداقل 25 پوند در ماه شروع کنید و برخی حتی 1 پوند در ماه می پذیرند.

5- چگونه می توانم با پول کمی سرمایه گذاری کنم؟

در اینجا برخی از بهترین راه های سرمایه گذاری با پول کمی آورده شده است:

Robo Investing: Robo Investing برنامه ریزی مالی خودکار است که توسط مشاوران Robo ارائه می شود. این یک روش ساده برای سرمایه گذاری در صدها سهام ، اوراق قرضه و وجوه مستقیم از تلفن هوشمند شما بدون برخورد با دردسر انتخاب سهام شخصی ، سهام یا انواع دیگر سرمایه گذاری است. می توانید سرمایه گذاری Robo را با حداقل 1 پوند شروع کنید.

6. بهترین سیستم عامل های سرمایه گذاری برای مبتدیان در انگلستان چیست؟

در اینجا برخی از بهترین سیستم عامل های سرمایه گذاری برای مبتدیان در انگلستان آورده شده است:

- کم هزینه؛500+ ETF بدون کمیسیون - 0 ٪ کمیسیون سهام واقعی ؛1 ٪ در ارزهای رمزپایه - هزینه کم ؛تجارت بدون کمیسیون ؛دوستانه مبتدی-محدوده قیمت متوسط ؛مشاوره و سرمایه گذاری های اخلاقی را ارائه می دهد - 0 ٪ کمیسیون سهام ایالات متحده ؛خوب برای مبتدیان - دامنه قیمت متوسط ؛مضامین اخلاقی را ارائه می دهد. مبتدی دوستانه

برای اطلاعات بیشتر در مورد نحوه سرمایه گذاری ، این کتابهای سرمایه گذاری را بررسی کنید.