بهترین استراتژی های سرمایه گذاری

کدام یک از این استراتژی های سرمایه گذاری بالا و سبک برای شما بهتر است?

کنت تون بیش از دو دهه در صنعت خدمات مالی به سر برده است و صاحب اقیانوس اطلس سرمایه گذاری, یک شرکت مشاوره سرمایه گذاری, در جزیره هیلتون هد, کارولینای جنوبی. او صدها مقاله برای طیف وسیعی از رسانه های نوشته شده است, از جمله تعادل, کیپلینگر, ساعت بازار, و احمق رنگارنگ.

گوردون اسکات یک سرمایه گذار فعال و تحلیلگر فنی اوراق بهادار بوده است, سلف, فارکس, و سهام پنی برای 20+ سال. او عضو هیات بازبینی مالی اینوپدیا و همکار نویسنده سرمایهگذاری برای برنده شدن است. گوردون یک تکنسین بازار خبره است. او همچنین عضو انجمن سی تی تی است.

تعادل / قیمت مدی

بهترین استراتژی های سرمایه گذاری همیشه استراتژی هایی نیستند که بیشترین بازده تاریخی را داشته باشند. بهترین ها کسانی هستند که برای اهداف و تحمل ریسک شما کار می کنند. به عبارت دیگر یکی از بهترین است که کار برای شما بهتر است .

سبک ها و تاکتیک های سرمایه گذاری مانند لباسی است که بیشتر به شما مناسب است. شما به هیچ چیز گران قیمت یا سفارشی نیاز ندارید. شما به چیزی راحت نیاز دارید که مدت زیادی طول بکشد. این است که حتی بیشتر مورد اگر شما در حال برنامه ریزی برای دراز مدت. (10 سال یا بیشتر فکر کنید.)

یک استراتژی سرمایه گذاری را اتخاذ نکنید و برای برخی از روند جدید داغ که در اینترنت پیدا کرده اید رها کنید. به اصول اولیه تست شده پایبند باشید. ببینید کدام یک از بهترین استراتژی های سرمایه گذاری برای شما مفید است.

بهترین استراتژی های سرمایه گذاری: سرمایه گذاری رشد

سرمایه گذاری رشد با استفاده از تحلیل بنیادی یکی از قدیمی ترین و اساسی ترین سبک ها است. این یک استراتژی سرمایه گذاری فعال است. این شامل تجزیه و تحلیل صورتهای مالی و عوامل مربوط به شرکت پشت سهام است. هدف یافتن شرکتی است که معیارهایش پتانسیل رشد در سالهای پیش رو را نشان دهد.

این سبک از سرمایه گذاری به نظر می رسد برای ساخت یک نمونه کارها از 10 یا بیشتر سهام فردی. اگر مبتدی هستید انجام تحقیقات لازم برای موفقیت این استراتژی زمان زیادی می برد اما این همان چیزی است که بسیاری از مدیران صندوق برای دریافت بازده استفاده می کنند.

سهام رشد اغلب در مراحل بالغ چرخه بازار بهترین عملکرد را دارند. این استراتژی نشان دهنده کاری است که سرمایه گذاران در اقتصادهای سالم انجام می دهند (انتظارات بیشتری از رشد اقتصادی کسب می کنند و برای انجام این کار پول بیشتری خرج می کنند). شرکت های فناوری در اینجا نمونه های خوبی هستند. اغلب ارزش بالایی دارند اما در صورت مناسب بودن محیط می توانند فراتر از این ارزیابی ها رشد کنند. r

اگر شما این استراتژی را انتخاب کنید, شما داده ها از صورتهای مالی یک کسب و کار تجزیه و تحلیل. در انجام این کار, شما ممکن است در یک ارزیابی می رسند (قیمت) سهام خود را. این به شما کمک می کند تا بفهمید سهام خرید خوبی است یا خیر.

بهترین استراتژی های سرمایه گذاری: تجارت فعال

تجارت فعال سخت است. تعداد کمی از کسانی که این کار را امتحان می کنند در این کار موفق هستند. حتی کمتر شاهد بازگشت ستاره ای هستیم.

بیشتر معامله گران فعال از نوعی تجزیه و تحلیل فنی استفاده می کنند. این ابزار تحقیق بر تغییرات قیمت سهام و نه اندازه گیری های مرتبط با تجارت اساسی متمرکز است. به این ترتیب می توانید از حرکات بسیار کوتاه مدت سود ببرید. شما این شانس را دارید که با استراتژی های خود از اهرم استفاده کنید.

با استفاده از این استراتژی تجاری, شما می توانید در هر قاب زمان از ماه کار, روزها, دقایق, و یا حتی ثانیه. شما برای دیدن الگوهای اخیر قیمت و روند بازار از داده های قیمت از فیدهای مبادله یا سیستم عامل های نمودار استفاده می کنید. شما از این موارد برای پیش بینی تغییرات قیمت استفاده می کنید. برای تقویت شانس خود را, شما باید پارامترها را برای سطح خطر تنظیم, پاداش, و برنده-نرخ از دست دادن.

تجزیه و تحلیل فنی ممکن است ابزار اصلی برای معامله گران فعال, در حالی که تجزیه و تحلیل بنیادی ممکن است ابزار اصلی برای رشد سرمایه گذاران. هر دو اردوگاه می توانند هر از گاهی از هر دو ابزار استفاده کنند.

همچنین ممکن است از یک نسخه کندتر از تجارت فعال استفاده کنید که به عنوان سرمایه گذاری مومنتوم شناخته می شود. استراتژی می گوید که حتی در حرکت قیمت تصادفی, روند ظهور. ممکن است سرمایهگذاریهای بلندمدتی انجام دهید که چند ماه طول بکشد و امیدوار باشید که حرکت ایجاد شود و قیمت در همان جهت ادامه یابد. ایده این است که " خرید بالا و فروش بالاتر."به عنوان مثال, یک مدیر صندوق ممکن است به دنبال رشد سهام است که نشان داده اند روند برای قدردانی سازگار در قیمت, شرط بندی که روند افزایش قیمت ادامه خواهد داد.

بهترین استراتژی های سرمایه گذاری: سرمایه گذاری ارزش

سرمایه گذاران صندوق های سرمایه گذاری مشترک و صندوق های سرمایه گذاری مشترک می توانند از استراتژی یا سبک سرمایه گذاری اساسی با استفاده از صندوق های سرمایه گذاری مشترک استفاده کنند. در شرایط ساده, اگر شما یک سرمایه گذار ارزش, شما به دنبال برای سهام فروش در یک " تخفیف."شما می خواهید برای پیدا کردن یک معامله.

به جای صرف زمان برای جستجو برای ارزش سهام, شما می توانید وجوه شاخص خرید, وجوه مبادله (صندوقها), و یا صندوق به طور فعال مدیریت است که سهام ارزش نگه. این اوراق بهادار هنوز هم خطرات مشابه به عنوان سهام ارزش دارند, بنابراین انجام مشق شب خود را.

بهترین استراتژی های سرمایه گذاری: خرید و نگهداری

خرید و نگه داشتن سرمایه گذاران بر این باورند که "زمان در بازار" بهتر از "زمان بندی بازار است."اگر از این استراتژی استفاده کنید اوراق بهادار را خریداری کرده و برای مدت طولانی نگهداری می کنید. ایده این است که بازده بلند مدت می تواند بر نوسانات کوتاه مدت غلبه کند. این استراتژی مخالف زمان بندی بازار است.

سرمایه گذار خرید و نگهداری استدلال می کند که برگزاری برای دوره های طولانی تر نیاز به تجارت کمتر دارد. هزینه های معاملاتی به حداقل می رسد. این باعث افزایش بازده خالص کلی نمونه کارها می شود.

اوراق بهادار با استفاده از استراتژی خرید و نگهداری اوراق بهادار تنبل نامیده شده است. این به خاطر طبیعت منفعل خود است.

1. هسته و ماهواره

هسته و ماهواره یک طراحی نمونه کارها مشترک است. این شامل یک "هسته" مانند یک صندوق سرمایه گذاری شاخص سهام بزرگ است که بزرگترین بخش نمونه کارها را نشان می دهد. انواع دیگر وجوه—وجوه "ماهواره" - هر کدام از قطعات کوچکتر برای ایجاد کل تشکیل شده است.

هدف اصلی این طرح کاهش ریسک از طریق متنوع سازی و ضرب و شتم یک معیار استاندارد مانند شاخص اس اند پی 500 است. این نوع از نمونه کارها امیدوارم دستیابی به بازده بالاتر از حد متوسط با خطر کمتر از حد متوسط.

2. نمونه کارها دیو رمزی

بحث میزبان نشان می دهد و امور مالی گورو دیو رمزی بازار سیاهی یک استراتژی صندوق چهار. خرد دیو در سادگی اوست. روش های او به راحتی قابل درک است. با این حال, عقل وجود دارد متوقف می شود. این چهار نوع صندوق اغلب همپوشانی صندوق پیدا خواهد کرد, به این معنی است که تنوع کمی وجود دارد. به علاوه دارایی های کم خطر مانند اوراق قرضه و پول نقد در پرتفوی وجود ندارد.

3. نظریه نمونه کارها مدرن

نظریه پرتفوی مدرن روشی است که شما سعی می کنید حداقل سطح ریسک بازار را برای گرفتن بازده حداکثر سطح در نظر بگیرید. اگر شما به دنبال اصول مگاپیکسل, شما ممکن است یک رویکرد هسته ای و ماهواره ای استفاده, همانطور که در بالا توضیح.

هر سرمایه گذار می خواهم برای رسیدن به بالاترین بازده ممکن است بدون در نظر گرفتن سطوح شدید از خطر. اما چگونه می توان این کار را انجام داد? پاسخ کوتاه تنوع است. شما می توانید یک نوع دارایی را نگه دارید که به خودی خود ریسک بالایی دارد. اما, هنگامی که در ترکیب با سرمایه گذاری های دیگر, نمونه کارها می تواند متعادل کننده شده به طوری که خطر خود را پایین تر از برخی از دارایی های اساسی.

4. نظریه نمونه کارها پست مدرن

تفاوت بین پی ام پی تی و پی تی تی در نحوه تعریف ریسک و ساخت پرتفوی بر اساس این ریسک است. ریسک را متقارن می داند. ساخت نمونه کارها از چندین سرمایه گذاری متنوع تشکیل شده است. این سطوح مختلف خطر است که ترکیب برای رسیدن به بازگشت معقول است. این بیشتر یک تصویر بزرگ از خطر و بازده است.

یک سرمایهگذار ریسک را نامتقارن میداند. از دست دادن به عنوان مخالف دقیق از سود فکر نمی کنم. هر محیط منحصر به فرد و در حال تکامل است. پیامپیتی می بیند که سرمایه گذاران همیشه منطقی عمل نمی کنند. پیامپیتی جنبههای رفتاری گله سرمایهگذار را در نظر میگیرد و نه فقط مدلی که گله سرمایهگذار دنبال میکند.

5. تخصیص دارایی تاکتیکی

تخصیص دارایی تاکتیکی ترکیبی از بسیاری از سبک های مورد بحث در اینجا است. این سبکی است که سه طبقه اصلی دارایی (سهام, اوراق قرضه, و پول نقد) به طور فعال متعادل می شوند تا بازده را به حداکثر برسانند و ریسک را در مقایسه با یک معیار مانند شاخص به حداقل برسانند. این سبک از کسانی که از تجزیه و تحلیل فنی و تجزیه و تحلیل بنیادی متفاوت است. این تمرکز عمدتا بر تخصیص دارایی و سپس انتخاب سرمایه گذاری است.

انتخاب سبک سرمایه گذاری با انتخاب سرمایه گذاری تفاوتی ندارد. هر سرمایه گذار منحصر به فرد است. بهترین استراتژی استراتژیکی است که برای اهداف شما و تحمل ریسک مناسب باشد.

سوالات متداول (سوالات متداول)

چگونه سن تعیین که استراتژی های سرمایه گذاری شما را انتخاب کنید?

قاعده کلی این است که شما می توانید در سنین جوانی با شدت بیشتری سرمایه گذاری کنید قبل از اینکه با افزایش سن محافظه کارانه تر شوید. نزدیک تر شما را به بازنشستگی زمان کمتر شما را مجبور به تحمل رکود یا سرمایه گذاری اشتباه رفته است. هر یک از استراتژی های سرمایه گذاری ذکر شده در اینجا می تواند به روشی کم و بیش تهاجمی انجام شود—این فقط به تاکتیک های مورد نظر شما برمی گردد.

چرا سرمایه گذاری مهم است?

سرمایه گذاری به دلیل ماهیت تورم مهم است. پول نقدی که امروز دارید ممکن است در یک سال ارزش چندانی نداشته باشد—و در 30 سال ارزش بسیار کمتری خواهد داشت. اگر شما یک استراتژی سرمایه گذاری است که حداقل می تواند ضرب و شتم نرخ تورم, سپس شما به سادگی پول دور انداختن.