کلاسهای صندوق های سرمایه گذاری پیشتاز را به اشتراک بگذارید

درک شباهت ها و تفاوت در میان ما 3 کلاس های سهم صندوق های متقابل, از جمله اینکه چگونه هر کمک می کند تا هزینه های خود را تحت کنترل نگه دارید.

کلاس های سهم چیست?

صندوق های سرمایه گذاری مشترک اغلب در کلاسهای مختلف سهام عرضه می شوند. اهداف وجوه, مدیریت, و سرمایه گذاری اساسی در تمام طبقات یکسان هستند. اما هر کلاس دارای نسبت هزینه های مختلف و حداقل الزامات سرمایه گذاری اولیه است.

چه کلاس سهم کند پیشنهاد پیشتاز?

$1,000 برای پیشتاز هدف صندوق بازنشستگی و پیشتاز ستاره Fu صندوق.

$3,000 برای اکثر بودجه به طور فعال مدیریت.

بیشتر صندوق های شاخص پیشتاز دیگر سهام سرمایه گذار را به سرمایه گذاران جدید پیشنهاد نمی دهند. برای چند که انجام, ترین minim 3,000 حداقل.

دامنه 0.08% تا 1.31%

$3,000 برای اکثر صندوق های شاخص.

$50,000 برای اکثر بودجه به طور فعال مدیریت.

$100,000 برای برخی از وجوه شاخص بخش خاص.

دامنه 0.04% تا 0.46%

دامنه 0.02% تا 1.25%

نسبت هزینه

هزینه های عملیاتی سالانه صندوق سرمایه گذاری مشترک یا صندوق مبادله ای که به صورت درصدی از متوسط دارایی های خالص صندوق بیان می شود. سالانه محاسبه می شود و قبل از توزیع بین سرمایه گذاران از سود صندوق حذف می شود و مستقیما بازده سرمایه گذاران را کاهش می دهد.

نسبت هزینه شامل مدیریت اداری بازار یابی و هزینه های توزیع. این شامل بارها یا هزینه های خرید یا بازخرید نیست.

حداقل سرمایه گذاری اولیه

حداقل مقدار پول شما نیاز به شروع به سرمایه گذاری در یک صندوق خاص.

صندوق های قابل معامله در بورس حداقل نیاز سرمایه گذاری اولیه را فراتر از قیمت 1 سهم ندارند.

اشتراک کلاس

حداقل سرمایه گذاری اولیه

$1,000 برای پیشتاز هدف صندوق بازنشستگی و پیشتاز ستاره Fu صندوق.

$3,000 برای اکثر بودجه به طور فعال مدیریت.

بیشتر صندوق های شاخص پیشتاز دیگر سهام سرمایه گذار را به سرمایه گذاران جدید پیشنهاد نمی دهند. برای چند که انجام, ترین minim 3,000 حداقل.

نسبت هزینه*

دامنه 0.08% تا 1.31%

اشتراک کلاس

حداقل سرمایه گذاری اولیه

$3,000 برای اکثر صندوق های شاخص.

$50,000 برای اکثر بودجه به طور فعال مدیریت.

$100,000 برای برخی از وجوه شاخص بخش خاص.

نسبت هزینه*

دامنه 0.04% تا 0.46%

اشتراک کلاس

حداقل سرمایه گذاری اولیه

نسبت هزینه*

دامنه 0.02% تا 1.25%

مزایای داشتن سهام دریاسالار include شامل:

• نگه داشتن هزینه های خود را تحت کنترل – صرفه جویی در هزینه بیشتر می تواند کمک به شما در ساخت ثروت بیشتر در طول زمان.
• ساخت سرمایه گذاری مقرون به صرفه تر برای همه - سهام دریاسالار-ترکیب نسبت هزینه کم با حداقل سرمایه گذاری کم.
• بهره گیری از نسبت هزینه که, به طور متوسط, 41% پایین تر از کلاس سهم سرمایه گذار استاندارد ما و 82% پایین تر از میانگین صنعت.**

چگونه شما واجد شرایط?

شما باید ملاقات کنید—و***را حفظ کنید-حداقل سرمایه گذاری:

• $3,000 برای اکثر صندوق های شاخص.
• $50,000 برای اکثر بودجه به طور فعال مدیریت.
• $100,000 برای برخی از وجوه شاخص بخش خاص.

مشتریان موجود: شما واجد شرایط برای تبدیل به سهام دریاسالار?

اگر شما در حال حاضر سهام سرمایه گذار یک صندوق پیشتاز خود و تعادل خود را مطابق با معیارهای سرمایه گذاری حداقل مشخص شده در بالا, شما ممکن است قادر به شروع به صرفه جویی در پول بلافاصله! ††

در اینجا سوالات متداول ما در مورد تبدیل کلاس سهم وجود دارد:

چه اتفاقی می افتد در طول تبدیل?

ما تمام پولی را که در یک صندوق سرمایه گذاری واجد شرایط دارید به سهام دریاسالار کم هزینه همان صندوق منتقل خواهیم کرد. شما یک تایید معامله دریافت یک بار تبدیل کامل است.

علاوه بر این, اطلاعات بر اساس هزینه های خود را بیش از حمل.

شما ممکن است به طور خودکار تبدیل

ما به صورت دوره ای بررسی سهام سرمایه گذار خود را سرمایه گذاری صندوق برای دیدن اگر شما واجد شرایط برای سهام دریاسالار هستید. اگر شما, ما به شما مقدار زیادی از زمان به انتخاب کردن را قبل از ما شما را به طور خودکار تبدیل.

ارزش تغییر سرمایه گذاری من?

نه. مبلغ دلار سهام دریاسالار جدید شما برابر با مبلغ دلار سهام سرمایه گذار اصلی شما خواهد بود.

با این حال, تعداد سهام شما خود را می تواند تغییر به دلیل قیمت سهام دریاسالار صندوق (ارزش خالص دارایی خود را) ممکن است از قیمت سهام سرمایه گذار خود متفاوت.

من پرداخت مالیات بر تبدیل?

نه. تا زمانی که شما از سهام سرمایه گذار تبدیل به سهام دریاسالار از همان صندوق , تبدیل معاف از مالیات است. با این حال, در حال حرکت پول بین 2 صندوق های مختلف در نظر گرفته نمی تبدیل و ممکن است عواقب مالیاتی دارند, بسته به نوع حساب شما صندوق در نگه.

من دسته چک جدید?

نه. خدمات چک خط ما این است که برای پیشتاز بازار پول نخست سهام دریاسالار صندوق در دسترس نیست و نمی خواهد بیش از حمل پس از تبدیل. دفترچه های چک باید پس از تبدیل از بین بروند. چک خط برای صندوق بازار پول فدرال پیشتاز و سایر صندوق های بازار پول پیشتاز در دسترس است.

اگر من پیشتاز نقدی ذخایر سهام صندوق بازار پول فدرال سرمایه گذار به عنوان صندوق رستگاری جایگزین من انتخاب?

پیشتاز نقدی ذخایر صندوق بازار پول فدرال سهام دریاسالار واجد شرایط به عنوان یک صندوق رستگاری جایگزین است.

*از 31 دسامبر 2021 مگر اینکه موارد دیگری ذکر شده باشد. منبع: پیشتاز.

Some برخی از وجوه همچنین سهام نهادی به علاوه, که به طور معمول حداقل سرمایه گذاری اولیه از have 100 میلیون و برای سرمایه گذاران بزرگ نهادی محفوظ. برای هر دو سهام به علاوه نهادی و نهادی, ما ممکن است هزینه های اضافی به موسسات که پیشتاز نیز فراهم می کند خدمات ثبت شارژ.

††مشتریان نهادی: لطفا برای قوانین واجد شرایط بودن ویژه ای که ممکن است در مورد شما اعمال شود با ما تماس بگیرید.

** پیشتاز دریاسالار سهام متوسط نسبت هزینه: 0.10%. سرمایه گذار پیشتاز سهام متوسط نسبت هزینه: 0.17%. میانگین نسبت هزینه فقط صندوق های سرمایه گذاری مشترک: 0.55%. همه میانگین ها دارای وزن دارایی هستند. میانگین صنعت حذف پیشتاز. منابع: پیشتاز و مورنینگ, شرکت., از 31 دسامبر 2021.

***اگر شما دریاسالار سهام تعادل قطره زیر حداقل مقدار سرمایه گذاری و صندوق سهام سرمایه گذار موجود در حداقل پایین تر, برگزاری خود را ممکن است به طور خودکار به عنوان سهام سرمایه گذار طبقه بندی. همانطور که با تبدیل, این امر می تواند معاف از مالیات.

همه سرمایه گذاری در معرض خطر است, از جمله از دست دادن ممکن است از پول شما سرمایه گذاری.