صندوق متقابل یکی از گزینه های سرمایه گذاری محبوب در بین افراد است. هزاران صندوق متقابل در هند وجود دارد که یک سرمایه گذار می تواند روی آن سرمایه گذاری کند. اما انتخاب 10 صندوق برتر متقابل یا اینکه کدام صندوق متقابل بهترین است آسان نیست. بنابراین ، اگر به دنبال بهترین صندوق متقابل هستید ، باید به مشخصات ریسک خود و افق زمانی اهداف خود نگاه کنید. مشخصات ریسک تمایل و توانایی شما برای ریسک کردن است. از این رو ، شخصی که مایل به ریسک های بیشتری است ممکن است در صندوق های پرخطر سرمایه گذاری کند که برای یک سرمایه گذار که نمی تواند خطرات را تحمل کند ، مناسب نخواهد بود. افق زمانی اهداف شما ، یعنی دوره ای که در طی آن قصد دارد سرمایه گذاری را برای یک هدف خاص انجام دهد ، یک عامل اساسی نیز دارد. سرمایه گذاران می توانند به جای اهداف کوتاه مدت ، برای اهداف بلند مدت خود در صندوق های پرخطر سرمایه گذاری کنند.
1. بهترین صندوق های متقابل چیست؟
انواع مختلف وجوه متقابل وجود دارد. ما می توانیم صندوق های متقابل را بر اساس دارایی های اساسی آنها مانند حقوق صاحبان سهام ، بدهی یا طلا به دسته های مختلف مانند صندوق های متقابل سهام ، صندوق های متقابل بدهی و صندوق های ترکیبی جدا کنیم. این صندوق ها دارای پروفایل ریسک و اهداف سرمایه گذاری متفاوتی هستند.
بنابراین ، یک صندوق متقابل وجود ندارد که برای همه بهتر باشد. بهترین صندوق متقابل برای شما صندوق متقابل مناسب برای اهداف سرمایه گذاری ، تحمل ریسک و افق سرمایه گذاری است.
به عنوان مثال ، بگذارید فرض کنیم شما پس از 15 سال در حال ایجاد یک سرمایه گذاری برای تحصیلات عالی فرزندتان هستید. این مورد است ، زیرا شما برای بلند مدت سرمایه گذاری می کنید ، صندوق های متقابل سهام می توانند بهترین گزینه برای شما باشند. با این حال ، زیر مجموعه های دیگری در صندوق های متقابل سهام ، مانند صندوق های بزرگ کلاه ، صندوق های میانی کلاه و صندوق های کوچک کلاه وجود دارد. در اینجا ، شما می توانید بر اساس ظرفیت ریسک پذیری خود در یک صندوق بزرگ کلاه یا صندوق کوچک سرمایه گذاری کنید. یک صندوق کلاه کوچک ریسک بیشتری نسبت به یک صندوق بزرگ درپوش دارد زیرا یک صندوق بزرگ در CAP عمدتاً در شرکتهای بزرگی سرمایه گذاری می کند که رهبران بازار با موقعیت مالی قوی هستند. شرکت های بزرگ بهتر از شرکتهای کوچک درپوش می توانند از رکود چرخه تجارت پیروی کنند.
شما همچنین ممکن است بیش از یک هدف داشته باشید. اگر هدف دوم شما خرید یک سدان در سه سال آینده است ، سرمایه گذاری در صندوق های سهام برای این هدف ممکن است بهترین گزینه نباشد. صندوق های متقابل بدهی که نسبت به صندوق های سهام نسبتاً بی ثبات هستند ، ممکن است به شما در دستیابی به هدف خود از خرید یک سدان کمک کند.
2. وجوه متقابل برتر برای سرمایه گذاری در هند
در اینجا لیست 10 بهترین صندوق متقابل برتر برای سرمایه گذاری در اینجا آورده شده است:
بهترین عملکرد صندوق های سرمایه گذاری مشترک
| نام صندوق | بازده 3 ساله (%)* | بازده 5 ساله (%)* | |
| تاتا دیجیتال هند صندوق رشد مستقیم | 29. 52٪ | 25. 92٪ | سرمایه گذاری |
| ICICI Prudential Technology Plan-Growth مستقیم | 33. 17٪ | 24. 99٪ | سرمایه گذاری |
| SBI Technology Opportunities Fund-Growth | 28. 91% | 24. 81٪ | سرمایه گذاری |
| Quant Small Cap Fund Direct Plan-Growth | 57. 31٪ | 24. 72٪ | سرمایه گذاری |
| ادیتیا بیرلا سان لایف دیجیتال هند رشد مستقیم | 30. 16٪ | 24. 14٪ | سرمایه گذاری |
| برنامه مالیاتی کمی با رشد مستقیم | 42. 13٪ | 23. 94٪ | سرمایه گذاری |
| رشد مستقیم صندوق زیرساخت کوانت | 43. 17٪ | 22. 76٪ | سرمایه گذاری |
| کمیت فعال صندوق رشد مستقیم | 38. 18٪ | 22. 47٪ | سرمایه گذاری |
| Quant Mid Cap Fund-Growth مستقیم | 39. 60٪ | 21. 88٪ | سرمایه گذاری |
| Quant Flexi Cap Fund-Growth مستقیم | 39. 53٪ | 19. 58٪ | سرمایه گذاری |
*آخرین به روز رسانی در 20 دسامبر 2022
صندوق های سرمایه گذاری مشترک بدهی با بهترین عملکرد
| نام صندوق | بازده 3 ساله (%)* | بازده 5 ساله (%)* | |
| برنامه رشد مستقیم میان مدت Aditya Birla Sun Life | 13. 91% | 8. 58٪ | سرمایه گذاری |
| رشد مستقیم سررسید ثابت صندوق اوراق بهادار دولتی IDFC | 5. 43٪ | 8. 21٪ | سرمایه گذاری |
| طرح-رشد مستقیم صندوق ریسک اعتباری محتاطانه ICICI | 7. 77٪ | 8. 19٪ | سرمایه گذاری |
| طرح رشد مستقیم اوراق بهادار دولتی DSP | 6. 89٪ | 8. 16٪ | سرمایه گذاری |
| رشد مستقیم صندوق اوراق بهادار دولتی Edelweiss | 7. 43٪ | 8. 09٪ | سرمایه گذاری |
| ICICI Prudential All Seasons Bond Fund Direct Plan-Growth | 7. 71٪ | 8. 08٪ | سرمایه گذاری |
| طرح سرمایه گذاری اوراق بهادار دولتی IDFC رشد مستقیم | 6. 39٪ | 8. 00٪ | سرمایه گذاری |
| رشد مستقیم بانکداری Edelweiss و صندوق بدهی PSU | 7. 07٪ | 7. 99٪ | سرمایه گذاری |
| رشد مستقیم صندوق طلایی با سررسید ثابت ICICI | 6. 13٪ | 7. 98٪ | سرمایه گذاری |
| رشد مستقیم سرمایه گذاری کوتاک گیلت | 7. 06٪ | 7. 92٪ | سرمایه گذاری |
*آخرین به روز رسانی در 20 دسامبر 2022
صندوق های سرمایه گذاری ترکیبی با بهترین عملکرد
| نام صندوق | بازده 3 ساله (%)* | بازده 5 ساله (%)* | |
| رشد مستقیم صندوق چند دارایی Quant | 32. 20٪ | 21. 68٪ | سرمایه گذاری |
| Quant Absolute Fund - رشد مستقیم | 32. 68٪ | 20. 08٪ | سرمایه گذاری |
| Kotak Multi Asset Allocator FoF - Dynamic Direct-Growth | 21. 46٪ | 15. 86٪ | سرمایه گذاری |
| صندوق مزیت موضوعی محتاطانه ICICI (FOF) رشد مستقیم | 25. 34٪ | 15. 41٪ | سرمایه گذاری |
| ICICI Prudential Equity & Debt Fund-Growth | 21. 31٪ | 14. 25٪ | سرمایه گذاری |
| رشد مستقیم صندوق چند دارایی محتاطانه ICICI | 21. 35٪ | 13. 83٪ | سرمایه گذاری |
| بارودا BNP Paribas Aggressive Hybrid Fund Direct - Growth | 15. 99٪ | 13. 57٪ | سرمایه گذاری |
| Edelweiss Aggressive Hybrid Fund Direct - Growth | 17. 30٪ | 12. 91% | سرمایه گذاری |
| رشد مستقیم صندوق هیبریدی سهام کانارا روبکو | 15. 94٪ | 12. 72% | سرمایه گذاری |
| رشد مستقیم صندوق ترکیبی سهام کوتاک | 18. 03٪ | 12. 66٪ | سرمایه گذاری |
*آخرین به روز رسانی در 20 دسامبر 2022
3. نحوه انتخاب صندوق های سرمایه گذاری مشترک با عملکرد برتر در هند
همه ما می خواهیم در حال حاضر بهترین صندوق های سرمایه گذاری مشترک را بشناسیم. در این بخش برخی از عواملی که می توانند به شما در شناسایی 10 بهترین صندوق سرمایه گذاری مشترک امروزی کمک کنند برجسته می شود.
این ویدیو را در مورد نحوه شناسایی بهترین صندوق سرمایه گذاری برای خود ببینید.
اهداف سرمایه گذاری شما باید هر گونه سرمایه گذاری را تنها پس از بررسی کامل اهداف زندگی خود انجام دهید. هنگامی که نیازهای خود را مشخص کردید، باید آنها را با اهداف یک طرح صندوق سرمایه گذاری مشترک مقایسه کنید تا ببینید آیا سرمایه گذاری در آنها به شما در دستیابی به اهداف مالی شما کمک می کند یا خیر. صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، مانند افراد، اهداف سرمایه‌گذاری خاصی دارند و این به سرمایه‌گذاران بستگی دارد که تعیین کنند آیا اهداف آنها با طرح صندوق سرمایه‌گذاری مشترکی که در آن سرمایه‌گذاری می‌کنند همسو است یا خیر.
به عنوان مثال، یکی از اهداف صندوق های سرمایه گذاری مشترک، ایجاد ثروت است. بنابراین، صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال ایجاد ثروت بلندمدت برای دستیابی به اهداف بلندمدت مانند ایجاد یک مجموعه بازنشستگی هستند، بهترین هستند. در این مورد، سرمایه‌گذاری عمدتاً در صندوق‌های سهام، گزینه بهتری نسبت به سرمایه‌گذاری در صندوق‌های بدهی خواهد بود، زیرا سهام دارای پتانسیل ایجاد بازده بالاتر از صندوق‌های بدهی است. بنابراین، اگر برای ایجاد یک مجموعه بازنشستگی عمدتاً در صندوق‌های بدهی سرمایه‌گذاری کنید، همان مجموعه بازنشستگی را که با صندوق‌های سهام می‌توانید جمع‌آوری نکنید.
در نتیجه، برای انتخاب معنادار، هدف سرمایه گذاری صندوق باید با اهداف سرمایه گذار و تحمل ریسک همسو باشد.
صندوق های سهام بهترین صندوق های سرمایه گذاری برای سرمایه گذاری بلندمدت هستند. برای دستیابی آسان به اهداف بلندمدت خود، گزینه صندوق سرمایه گذاری مشترک رشدی را انتخاب کنید، زیرا بازده صندوق در طول زمان ترکیب می شود.
در سند اطلاعات طرح، تمام جزئیات مربوطه مانند تخصیص دارایی و اهداف را خواهید یافت.
ارزش آتی سرمایه گذاری صندوق مشترک خود را با ماشین حساب صندوق سرمایه گذاری مشترک محاسبه کنید.
تاریخچه صندوق تاریخچه صندوق گزارشی از عملکرد صندوق در طول زمان، از جمله زمان افزایش و اصلاحات در بازارها را ارائه می دهد. این نشان دهنده انعطاف پذیری صندوق در شرایط نوسان بازار است.
صندوق‌های مشترک و صندوق‌هایی که اخیراً راه‌اندازی شده‌اند و برای اشتراک باز هستند، سابقه‌ای ندارند، بنابراین پیش‌بینی بازده و عملکرد آنها در چرخه‌های مختلف بازار دشوار می‌شود. بهترین MF برای سرمایه گذاری، صندوقی است که سابقه طولانی در ارائه بازدهی ثابت در چرخه های مختلف بازار داشته باشد. همچنین اثبات استراتژی های سرمایه گذاری به خوبی تحقیق شده را نشان می دهد.
نسبت هزینه صندوق صندوق هزینه های مدیریت صندوق به همراه سایر هزینه های مدیریت دارایی های یک صندوق ، که نسبت هزینه است و به عنوان درصدی از دارایی صندوق ارائه می شود. بازده صندوق متقابل منهای نسبت هزینه بازده خالص حاصل از سرمایه گذار خواهد بود. اگر نسبت هزینه زیاد باشد ، بازده سرمایه گذار کمتر خواهد بود. در نتیجه ، یک سرمایه گذار باید ضمن انتخاب صندوق ، به دنبال یک طرح با نسبت هزینه پایین تر از همسالان خود در این گروه باشد.
عملکرد مدیر صندوق مدیر صندوق وظیفه مدیریت صندوق را بر عهده دارد. نگاه کردن به سابقه مدیر صندوق بسیار مهم است.
یک سرمایه گذار باید عملکرد صندوق را در مواقع افزایش و اصلاحات در بازار نظارت کند. آنها همچنین می توانند به عملکرد طرح های مختلف مدیریت شده توسط مدیر صندوق نگاه کنند.
بررسی قوام صندوق های برتر صندوق های متقابل در هند دارای سابقه اثبات شده ای برای عملکرد بهتر از بازار در دراز مدت ، به طور معمول سه تا پنج سال است. این وجوه از نظر عملکرد از معیار و صندوق های همسالان خود بهتر عمل می کرد. شما باید عملکرد صندوق را در چندین چرخه تجاری قبلی بررسی کنید. به ویژه عملکرد صندوق را در طول رکود بازار بررسی کنید. نوسانات بازار تأثیر کمتری از میانگین بر عملکرد صندوق برتر دارد. با این حال ، عملکرد گذشته نتایج آینده را تضمین نمی کند.
علاوه بر این ، شما همچنین می توانید NAV تاریخی صندوق های متقابل و آخرین NAV از صندوق های متقابل را بررسی کنید تا سابقه گذشته صندوق متقابل را درک کنید.
نسبت های مالی را که می توانید نسبت های مالی مانند Alpha و Beta را ارزیابی کنید تا صندوق های متقابل برتر هند را شناسایی کنید.
بازده صندوق های متقابل و ریسک به طور غیرقابل پیوندی در ارتباط هستند. افزایش ارزش کلی سرمایه سرمایه گذاری شده به عنوان بازده گفته می شود. ریسک به عنوان عدم قطعیت پیرامون یک سرمایه گذاری تعریف می شود و به احتمال دستیابی به بازده های بدون یا منفی به دلایل مختلف اشاره دارد. در نتیجه ، هر سرمایه گذار باید پتانسیل بازده ریسک را ارزیابی کند ، و نسبت های مالی این تجزیه و تحلیل بازگشت ریسک را ممکن کرده است.
نسبت های شارپ و آلفا داده های اساسی را ارائه می دهند. نسبت شارپ بازده اضافی صندوق را در هر واحد ریسکی که انجام داده است ، اندازه گیری می کند. در نتیجه ، وجوه با نسبت شارپ بالاتر به عنوان برتر از بودجه با نسبت شارپ پایین تر دیده می شود. بازده صندوق متقابل اضافی که توسط مدیر صندوق از طریق معیار به دست آمده است ، آلفا نام دارد. وجوه داشتن آلفا بالاتر برتر است.
عملکرد صندوق مورد علاقه خود را با نسبت عملکرد صندوق متقابل بررسی کنید و بهترین صندوق متناسب با نیازهای شما را پیدا کنید.
4- بهترین بودجه متقابل برای SIP
برنامه سرمایه گذاری سیستماتیک (SIP) روشی محبوب و آسان برای سرمایه گذاری در صندوق های متقابل است. SIP مانند یک سرمایه گذاری از پیش تعیین شده در فرکانس ثابت ، معمولاً یک ماه است. پس از تعیین دستورالعمل SIP ، سرمایه گذاری صندوق متقابل به طور خودکار انجام می شود.
در اینجا لیست پنج بهترین صندوق متقابل برای SIP آورده شده است:
| نام صندوق | بازده 3 ساله (%)* | بازده 5 ساله (%)* | |
| کمیت فعال صندوق رشد مستقیم | 38. 18٪ | 22. 47٪ | سرمایه گذاری |
| صندوق کلاهبرداری پاراگ Parikh Flexi رشد مستقیم | 23. 55 ٪ | 16. 81 ٪ | سرمایه گذاری |
| PGIM هند Flexi Cap Fund Direct-Growth | 25. 78 ٪ | 16. 13 ٪ | سرمایه گذاری |
| کمیته بزرگ و متوسط صندوق درپوش رشد مستقیم | 28. 11 ٪ | 15. 21 ٪ | سرمایه گذاری |
| Canara Robeco Bluechip صندوق سهام مستقیم رشد | 17. 80 ٪ | 15. 13 ٪ | سرمایه گذاری |
| Mirae Asset Fund Bluechip Fund Direct-Growth | 20. 96 ٪ | 14. 63 ٪ | سرمایه گذاری |
| Edelweiss Large & Mid Cap Direct-Growth | 20. 10 ٪ | 14. 03 ٪ | سرمایه گذاری |
*آخرین به روز رسانی در 20 دسامبر 2022
با این حال ، قبل از سرمایه گذاری در بهترین صندوق های متقابل SIP ، مهم است که مبلغ SIP مورد نیاز برای سرمایه گذاری را برای رسیدن به اهداف خود بفهمید. اگر مبلغ هدف خود را می دانید ، می توانید از ماشین حساب SIP استفاده کنید تا مبلغ SIP مورد نیاز خود را برای سرمایه گذاری در بهترین صندوق متقابل SIP بفهمید. اگر مبلغ هدف خود را نمی دانید ، ماشین حساب SIP به شما کمک می کند تا با سرمایه گذاری مبلغ خاصی از پول هر ماه مبلغی را که جمع می کنید محاسبه کنید.
5- چگونه مالیات بر بهترین صندوق های متقابل هند اعمال می شود
دو راه برای کسب درآمد هنگام سرمایه گذاری در صندوق های متقابل وجود دارد: سود سرمایه و سود سهام. در حال حاضر ، سود سهام به کل درآمد کل شما اضافه می شود و میزان مالیات سود سهام به صفحه فعلی مالیات بر درآمد شما بستگی دارد.
سود سرمایه سودی است که پس از بازخرید واحدهای صندوق متقابل خود به دست می آورید. مالیات بر سود سرمایه در صندوق های متقابل برتر هند به نوع صندوق متقابل و دوره سرمایه گذاری بستگی دارد.
برای مالیات، صندوق سرمایه گذاری مشترکی که حداقل 65 درصد از دارایی های خود را در سهام و ابزارهای مرتبط با حقوق صاحبان سهام سرمایه گذاری می کند، به عنوان صندوق های صاحبان سهام طبقه بندی می شود. و سایر صندوق هایی که حداقل تخصیص 65 درصدی به سهام ندارند، مانند صندوق های بدهی یا صندوق های طلا، صندوق های غیر سهامی محسوب می شوند.
اگر سرمایه‌گذاری‌های صندوق سرمایه‌گذاری مشترک خود را ظرف یک سال از تاریخ سرمایه‌گذاری بازخرید کنید، سود به عنوان سود سرمایه کوتاه‌مدت (STCG) در سرمایه‌گذاری‌های سهام طبقه‌بندی می‌شود و 15٪ مشمول مالیات می‌شود.
با این حال، اگر پس از یک سال نگهداری آن را بازخرید کنید، سود سرمایه به عنوان سود سرمایه بلندمدت (LTCG) و مبلغی بالاتر از روپیه در نظر گرفته می شود. 1 میلیون با 10 درصد مالیات تعلق می گیرد. اگر صندوق‌های غیر سهامی، یعنی صندوق‌های بدهی را در نظر بگیریم، STCG سودهایی است که با فروش واحدهای صندوق بدهی خود قبل از سه سال به دست می‌آورید. در این حالت، سود صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک به کل درآمد اضافه می‌شود و طبق صفحه مالیات بر درآمد فعلی شما مشمول مالیات می‌شود.
اگر بیش از سه سال در صندوق‌های غیر سهامی سرمایه‌گذاری کنید، سود به عنوان LTCG در نظر گرفته می‌شود و سود پس از فهرست‌سازی با 20 درصد مالیات مشمول مالیات می‌شود. برای اطلاعات به مالیات صندوق متقابل مراجعه کنید.
اگر در یک صندوق مشترک ترکیبی سرمایه گذاری کرده اید، مالیات بر عایدی سرمایه به دارایی اساسی بستگی دارد. اگر 65 درصد از پرتفوی صندوق در سهام سرمایه گذاری شود، سود حاصل از صندوق ترکیبی مانند یک صندوق دارایی مشمول مالیات خواهد بود. از سوی دیگر، اگر کمتر از 65 درصد به سهام تخصیص داده شود، مانند صندوق بدهی مشمول مالیات می شود.
6. چه کسی باید در بهترین صندوق های سرمایه گذاری مشترک سرمایه گذاری کند؟
صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترکی که بازده بالایی را در چرخه‌های بازار ارائه می‌کنند، بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک در هند محسوب می‌شوند، زیرا پتانسیل کسب بازده بهتر را نشان داده‌اند.
- دستیابی به اهداف مالی: سرمایه‌گذارانی که می‌خواهند اهداف سرمایه‌گذاری خود را محقق کنند، باید بر اساس نیاز خود در صندوق‌های سرمایه‌گذاری عالی سرمایه‌گذاری کنند. سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک برتر که بازدهی بهتری نسبت به سایر همتایان داشته‌اند، به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا سریع‌تر به اهداف خود دست یابند.
- افرادی که به‌دنبال سرمایه‌گذاری منظم هستند: از طریق SIP، می‌توانید به طور منظم در صندوق‌های سرمایه‌گذاری متقابل برتر سرمایه‌گذاری کنید، یعنی به صورت ماهانه، هفتگی یا فصلی. برای تحقق اهداف سرمایه گذاری خود می توانید در بهترین صندوق سرمایه گذاری مشترک سرمایه گذاری کنید. شما می توانید در هر یک از بهترین طرح های SIP در هند، سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری مشترک را از طریق SIP با مبلغی کمتر از 100 روپیه در ماه شروع کنید.
- بازدهی بهتر از گزینه های پس انداز سنتی: گزینه های پس انداز سنتی نرخ بهره تضمین شده ای را ارائه می دهد. با این حال، از آنجایی که تقریباً بدون ریسک است، بازده این گزینه‌های پس‌انداز نیز بی‌صدا می‌شود. از سوی دیگر، صندوق های سرمایه گذاری نمی توانند بازده را تضمین کنند. با این حال، می تواند بازدهی بالاتری نسبت به گزینه های پس انداز سنتی، مانند سپرده های ثابت بانکی ایجاد کند.
7. نتیجه گیری
آیا به دنبال صندوق های سرمایه گذاری خوب برای سرمایه گذاری هستید؟ده صندوق سرمایه گذاری مشترک یا بهترین صندوق سرمایه گذاری مشترک اکنون به اهداف مالی، تحمل ریسک و مدت زمان سرمایه گذاری بستگی دارد.
