فاش شد: درز Credit Suisse جنایتکاران، کلاهبرداران و سیاستمداران فاسد را آشکار می کند

یک افشای گسترده از یکی از بزرگترین بانک های خصوصی جهان، Credit Suisse، ثروت پنهان مشتریانی را که در شکنجه، قاچاق مواد مخدر، پولشویی، فساد و سایر جرایم جدی دخیل بودند، فاش کرده است.

جزئیات حساب‌های مرتبط با 30000 مشتری Credit Suisse در سراسر جهان در این افشاگری وجود دارد که نقاب ذینفعان بیش از 100 میلیارد فرانک سوئیس (80 میلیارد پوند)* را که در یکی از شناخته‌شده‌ترین مؤسسات مالی سوئیس نگهداری می‌شود، آشکار می‌کند.

با وجود تعهدات مکرر طی دهه‌ها برای از بین بردن مشتریان مشکوک و وجوه غیرقانونی، این افشاگری به شکست‌های گسترده در بررسی دقیق توسط کردیت سوئیس اشاره دارد. گاردین بخشی از کنسرسیومی از رسانه‌هایی است که به داده‌ها دسترسی انحصاری دارند.

ما می‌توانیم نشان دهیم که چگونه Credit Suisse به طور مکرر حساب‌های بانکی را برای مجموعه‌ای پانوراما از مشتریان پرخطر در سراسر جهان باز کرده یا نگهداری می‌کند.

اسرار سوئیس

افشای اسرار سوئیس چیست؟

Suisse Secrets یک تحقیق ژورنالیستی جهانی در مورد نشت اطلاعات از بانک سوئیس Credit Suisse است. این شامل بیش از 18000 حساب بانکی است که توسط افشاگری که گفته بود قوانین اسرار بانکی سوئیس "غیراخلاقی" است، به سوددویچه سایتونگ درز کرده است. این داده ها که تنها بخشی از 1. 5 میلیون مشتری بانکداری خصوصی بانک است، به بیش از 30000 مشتری Credit Suisse مرتبط است. این فاش شده شامل حساب های بانکی شخصی، مشترک و شرکتی است که به طور متوسط 7. 5 میلیون فرانک سوئیس (CHF) در اختیار دارند. تقریباً 200 حساب در داده‌ها بیش از 100 میلیون فرانک فرانک ارزش دارند و بیش از 12 حساب به میلیاردها ارزش دارند. در حالی که برخی از حساب‌های موجود در داده‌ها تا دهه 1940 باز بودند، بیش از دو سوم از آن از سال 2000 باز شده بودند. بسیاری از آن‌ها هنوز در دهه گذشته باز بودند، و بخشی از آنها امروز باز هستند.

گاردین در میان بیش از 48 شریک رسانه ای در سراسر جهان از جمله روزنامه نگاران لوموند، NDR، میامی هرالد و نیویورک تایمز بود. آنها ماه ها از داده ها برای تحقیق در مورد بانک، در پروژه ای که توسط Süddeutsche Zeitung و پروژه گزارش دهی جرایم سازمان یافته و فساد (OCCRP) هماهنگ شده بود، صرف کردند. آنها شواهدی را کشف کردند که حساب‌های Credit Suisse توسط مشتریانی که در شکنجه، قاچاق مواد مخدر، پولشویی، فساد و سایر جرایم جدی استفاده می‌شدند، مورد استفاده قرار می‌گرفتند که حاکی از شکست‌های گسترده در بررسی دقیق بانک است. داشتن یک حساب سوئیسی غیرقانونی نیست و درز همچنین حاوی اطلاعات مشتریان قانونی است که هیچ اشتباهی انجام نداده اند. Credit Suisse در پاسخ خود گفت: «به شدت ادعاها و استنباط‌ها درباره شیوه‌های تجاری ادعایی بانک را رد می‌کند».

این افراد شامل یک قاچاقچی انسان در فیلیپین، یک رئیس بورس هنگ کنگ است که به دلیل رشوه به زندان افتاد، یک میلیاردر که دستور قتل دوست دختر ستاره پاپ لبنانی خود را صادر کرد و مدیرانی که شرکت نفت دولتی ونزوئلا را غارت کردند، و همچنین سیاستمداران فاسد از مصر تا اوکراین.

یکی از حساب‌های متعلق به واتیکان در داده‌ها برای خرج کردن 350 میلیون یورو (290 میلیون پوند) در یک سرمایه‌گذاری ادعایی تقلبی در ملک لندن که در مرکز یک محاکمه جنایی در حال انجام چند متهم از جمله یک کاردینال قرار دارد، استفاده شد.

گنجینه عظیم داده های بانکی توسط یک افشاگر ناشناس به روزنامه آلمانی Süddeutsche Zeitung افشا شد. منبع افشاگر در بیانیه ای گفت: "من معتقدم که قوانین اسرار بانکی سوئیس غیراخلاقی است."بهانه حفاظت از حریم خصوصی مالی صرفاً یک برگ انجیر است که نقش شرم‌آور بانک‌های سوئیسی را به عنوان همکاران فرار مالیاتی می‌پوشاند.»

این افشاگری‌ها ممکن است این پرسش را مطرح کند که آیا چالش‌های کردیت سوئیس در چند سال گذشته نشان‌دهنده ضعف عمیق در بانک است یا خیر. کامپوزیت: گاردین/دیوید لوین

Credit Suisse گفت که قوانین سختگیرانه رازداری بانکی سوئیس مانع از اظهار نظر در مورد ادعاهای مربوط به مشتریان فردی شده است.

بانک در بیانیه‌ای گفت: «Credit Suisse قویاً ادعاها و استنباط‌های مربوط به شیوه‌های تجاری ادعایی بانک را رد می‌کند. هدایت."

این بانک همچنین گفت که این اتهامات تا حد زیادی تاریخی است ، در برخی موارد مربوط به زمانی است که "قوانین ، رویه ها و انتظارات مؤسسات مالی بسیار متفاوت از جایی که اکنون هستند".

در حالی که برخی از حساب های موجود در دهه 1940 باز بود ، از سال 2000 بیش از دو سوم باز شد. بسیاری از این موارد هنوز در دهه گذشته به خوبی باز بودند و امروز نیز بخشی از آن باز است.

زمان نشت به سختی می تواند برای اعتبار سوئیس ، که اخیراً توسط رسوایی های بزرگ محاصره شده است ، بدتر باشد. ماه گذشته ، پس از دو بار مقررات Covid-19 ، رئیس خود ، آنتنیو هورتا-اوسوریو را از دست داد.

این یک سال بی سابقه بحث و جدال را که در آن بانک در فروپاشی شرکت مالی زنجیره تأمین Greensill Capital و صندوق پرچین ایالات متحده Archegos Capital در آغوش گرفته شده بود ، گرفت و به دلیل نقش خود در رسوایی وام در موزامبیک ، 350 میلیون پوند جریمه شد.

در این ماه ، اعتبار سوئیس اولین بانک بزرگ سوئیس در تاریخ این کشور شد که با اتهامات جنایی - که آن را انکار می کند - در رابطه با این ادعا که به شستشوی پول از تجارت کوکائین به نمایندگی از مافیای بلغاری کمک کرده است.

با این حال ، پیامدهای نشت می تواند بسیار گسترده تر از یک بانک باشد و بحران سوئیس را تهدید می کند ، که یکی از پنهانی ترین قوانین بانکی جهان را حفظ می کند. موسسات مالی سوئیس حدود 7. 9TN CHF (6. 3TN پوند) را در دارایی ها مدیریت می کنند که تقریبا نیمی از آنها متعلق به مشتریان خارجی است.

پروژه Suisse Secrets نور نادر را در یکی از بزرگترین مراکز مالی جهان ، که به فعالیت در سایه ها رشد کرده است ، می بخشد. این محکومین و پولشویی ها را که قادر به باز کردن حساب های بانکی بودند ، شناسایی می کند ، یا سالها پس از ظهور جنایات خود را باز نگه می دارد. و این نشان می دهد که چگونه قوانین مشهور محرمانه بانکی سوئیس به تسهیل غارت کشورها در جهان در حال توسعه کمک کرده است.

مدیران ننگین ، کلاهبرداران ، قاچاقچیان - مشتریان

هنگامی که رونالد لی فوک شیو برای باز کردن یک حساب کاربری در سال 2000 به یک بانکدار نزدیک شد ، بعید به نظر می رسد که به عنوان یک مشتری از آسیاب شناخته شود. رئیس سابق بورس اوراق بهادار هنگ کنگ ، او یکی از ثروتمندترین مردم این شهر بود ، جایی که وی به عنوان "پدرخوانده بازار سهام" شناخته می شد. اما او شاید برای زمانی که در یک زندان حداکثر امنیتی گذراند ، بهتر شناخته شده بود.

حرفه لی در سال 1990 ، هنگامی که وی به جرم گرفتن رشوه در ازای لیست شرکت ها در بورس اوراق بهادار محکوم شد ، به ننگیز پایان یافت. با این حال ، یک دهه بعد ، با این وجود ، با این وجود قادر به باز کردن حساب کاربری بود که بعداً 59 میلیون CHF (26. 3 میلیون پوند) برگزار کرد.

وی از آن زمان درگذشت ، اما پرونده وی یکی از ده ها نفر است که توسط خبرنگاران کشف شده است که نشان می دهد اعتبار سوئیس برای مشتریانی که محکومیت های جدی داشتند ، که انتظار می رود در چک های دقیق نشان داده شود ، باز یا حفظ شده است. موارد دیگری وجود دارد که در آن اعتبار سوئیس ممکن است پس از ظهور پرچم های قرمز ، اقدامات سریع انجام داده باشد ، اما این پرونده نشان می دهد که مشتریان مشکوک به بانک جذب شده اند.

رونالد لی فوك شیو به عنوان "پدرخوانده بازار سهام" شناخته می شد. کامپوزیت: گاردین/آلامی

مانند هر بانک دیگر در جهان ، اعتبار Suisse می گوید که مکانیسم های کنترل دقیق برای انجام دقت کافی در مورد مشتریان خود برای "اطمینان از بالاترین استانداردهای رفتاری" داشته باشد. در مجالس بانکی ، چنین کنترل هایی را چک های خود-مشتری یا KYC نامیده می شود.

یک گزارش فاش شده در سال 2017 که توسط تنظیم کننده مالی سوئیس انجام شده است ، در آن زمان رویه های داخلی بانک را روشن می کند. در این گزارش ، مشتریان هنگامی که به عنوان یک فرد در معرض سیاسی از یک کشور پرخطر ، یا شخصی که در یک فعالیت پرخطر مانند قمار ، تجارت سلاح ، خدمات مالی یا معدن درگیر است ، با بررسی دقیق روبرو می شوند.

از مدیران روابط انتظار می رفت که از منابع خارجی برای تأیید مشتریان و سطح ریسک آنها استفاده کنند ، با توجه به نشت ، از جمله مقالات خبری یا بانکهای اطلاعاتی مانند پلت فرم چک جهانی تامسون رویترز ، که به طور گسترده در بخش خدمات مالی برای پرچم گذاری در هنگام استفاده از افراد استفاده می شود. دستگیر ، متهم ، تحقیق یا محکومیت به جرم جدی.

انتظار می رود چنین کنترل هایی مانع از افتتاح حساب برای مشتریانی مانند Rodoljub Radulović ، کلاهبرداری اوراق بهادار صربستان شود که در سال 2001 توسط کمیسیون اوراق بهادار و اوراق بهادار ایالات متحده محکوم شد. با این حال ، داده های نشت شده وی را به عنوان مشترک دو حساب شرکت اعتباری Suisse معرفی می کند. اولین مورد در سال 2005 افتتاح شد ، سال پس از آنكه SEC حكم پیش فرض علیه Radulović را برای اجرای یك طرح پمپ و دامپ تضمین كرد.

یکی از حساب‌های شرکت رادولوویچ قبل از بسته شدن در سال 2010، 3. 4 میلیون فرانک فرانک (2. 2 میلیون پوند) داشت. او اخیراً توسط دادگاهی در بلگراد به دلیل نقشش در قاچاق کوکائین از آمریکای جنوبی برای دارکو شاریچ، رئیس جرایم سازمان‌یافته، به 10 سال زندان محکوم شد.. وکیل رادولوویچ به چندین درخواست برای اظهار نظر پاسخ نداد.

دقت لازم فقط برای مشتریان جدید نیست. بانک ها ملزم به ارزیابی مجدد مشتریان فعلی هستند. گزارش سال 2017 می گوید که Credit Suisse مشتریان را حداقل هر سه سال یکبار و اغلب یک بار در سال برای پرخطرترین مشتریان بررسی می کند. وکلای Credit Suisse به گاردین گفتند که این بررسی‌های دوره‌ای «بیش از 15 سال پیش» معرفی شده‌اند، به این معنی که از سال 2007 به طور مستمر بر روی مشتریان فعلی بررسی می‌شود.

بنابراین، انتظار می رفت که بانک کشف کند که مشتری آلمانی آن ادوارد سیدل در سال 2008 به رشوه خواری محکوم شده است. سیدل کارمند زیمنس بود. به عنوان رهبر این شرکت چندملیتی در نیجریه، او بر کمپین رشوه‌دهی در مقیاس صنعتی نظارت کرد تا از طریق انتقال پول نقد به سیاستمداران فاسد نیجریه، قراردادهای پرسود را برای کارفرمای خود تضمین کند.

ادوارد سیدل، محکوم به رشوه در سال 2008. ترکیب: جزوه

پس از یورش مقامات آلمانی به دفتر مرکزی زیمنس در مونیخ در سال 2006، سیدل فورا به نقش خود در طرح رشوه اعتراف کرد، هرچند او گفت که هرگز از این شرکت دزدی نکرده و وجوه هولناک آن را تصاحب نکرده است. دست داشتن او در فساد منجر به ثبت نامش در پایگاه داده تامسون رویترز World-Check در سال 2007 شد.

با این حال، داده های لو رفته Credit Suisse نشان می دهد که حساب های وی حداقل تا دهه گذشته باز مانده است. زمانی که او زیمنس را ترک کرد، یک حساب 54 میلیون CHF (24 میلیون پوند) ارزش داشت. وکیل سیدل از گفتن اینکه آیا این حساب ها متعلق به او هستند یا نه، خودداری کرد. او گفت که موکلش به تمام موارد برجسته مربوط به جرایم رشوه خواری خود رسیدگی کرده و مایل است به زندگی خود ادامه دهد.

این وکیل به دعوت‌های مکرر برای توضیح منبع 54 میلیون فرانک سوئیس پاسخ نداد. زیمنس گفت که از این پول اطلاعی ندارد و بررسی جریان های نقدی خود هیچ روشنی بر این حساب ندارد.

در حالی که Credit Suisse در بیانیه خود اعلام کرد که نمی تواند در مورد مشتریان خاصی اظهار نظر کند، بانک گفت: "اقداماتی در راستای سیاست های قابل اجرا و الزامات نظارتی در زمان های مربوطه انجام شده است و مسائل مرتبط قبلاً بررسی شده است."

در برخی موارد، Credit Suisse دارای حساب‌های مسدود شده متعلق به مشتریان مشکل‌ساز است. با این حال سوالاتی در مورد اینکه بانک چقدر سریع اقدام به بستن آنها کرد، باقی می ماند.

یکی از مشتریان، استفان سدرهولم، یک تکنسین کامپیوتر سوئدی که در سال 2008 حسابی با Credit Suisse افتتاح کرد، پس از محکومیت گسترده‌اش برای قاچاق انسان در فیلیپین، توانست آن را برای دو سال و نیم باز نگه دارد. به حبس ابد محکوم شد.

استفان سدرهولم. کامپوزیت: AFP

جنایت سدرهولم برای اولین بار در سال 2009 فاش شد، زمانی که پلیس در مانیل به ویترین فروشگاهی که ظاهراً شعبه محلی جنبش صلح خلق میندانائو است یورش برد و حدود 17 زن را در اتاقک‌هایی با وب‌کم کشف کرد که برای مشتریان خارجی نمایش‌های جنسی انجام می‌دادند. او در سال 2011 محکوم شد.

یکی از نمایندگان Sederholm گفت که Credit Suisse هیچ گاه حساب های او را مسدود نکرد و تا سال 2013 که نتوانست مطالب مربوط به بررسی دقیق را ارائه دهد آنها را نبست. در پاسخ به این سوال که چرا سدرهولم به یک حساب سوئیسی نیاز داشت، آنها گفتند که او در زمان افتتاح حساب در تایلند زندگی می کرد و افزودند: "می توانید لطفاً به من بگویید که آیا ترجیح می دهید پول خود را در بانک تایلند یا سوئیس بگذارید؟"

فردیناند و ایملدا فیلیپین را غارت می کنند

بانک‌های سوئیسی از سال 1713 که شورای بزرگ ژنو بانکداران را از افشای جزئیات ثروت توسط اشراف اروپایی منع کرد، شهرت مورد اعتماد خود را پرورش دادند. سوئیس به زودی به بهشت مالیاتی برای بسیاری از نخبگان جهان تبدیل شد و بانکداران آن "وظیفه سکوت مطلق" را در مورد امور مشتریان خود پرورش دادند.

این رسم در سال 1934 با معرفی قانون اسرار بانکی سوئیس، که افشای اطلاعات بانکی مشتری به مقامات خارجی را جرم انگاری می‌کرد، به تصویب رسید. در طی چند دهه، مشتریان ثروتمند از سراسر جهان به بانک های سوئیس هجوم آوردند. گاهی اوقات، این به این معنی بود که مشتریان چیزی برای پنهان کردن دارند.

یکی از بدنام ترین پرونده ها در تاریخ Credit Suisse مربوط به دیکتاتور فاسد فیلیپین فردیناند مارکوس و همسرش Imelda بود. تخمین زده می شود که این زوج در طول سه دوره ریاست فردیناند که در سال 1986 به پایان رسید، 10 میلیارد دلار از فیلیپین برداشت کرده اند.

Credit Suisse به فردیناند و ایملدا مارکوس کمک کرد تا حساب‌های سوئیسی را با نام‌های جعلی باز کنند. مرکب: نگهبان

مدتهاست که شناخته شده است که اعتبار سوئیس یکی از اولین بانکهایی بود که به مارکوس کمک می کند تا کشور خود را ویران کند و در یک قسمت بدنام حتی به آنها کمک کرد تا حساب های سوئیسی را با نام های جعلی "ویلیام ساندرز" و "جین رایان" باز کنند. در سال 1995 ، یک دادگاه زوریخ به اعتبار سوئیس و یک بانک دیگر دستور داد 500 میلیون دلار بودجه سرقت شده را به فیلیپین برگردانند.

داده های نشت شده حاوی حسابی است که متعلق به هلن ریویلا ، وکیل دادگستری در سال 1992 به دلیل کمک به پولشویی به نمایندگی از فردیناند مارکوس بود. با وجود این ، او توانست در سال 2000 یک حساب سوئیس را باز کند ، همانطور که همسرش آنتونیو ، که با اتهامات مشابهی روبرو شد که متعاقباً کاهش یافت.

دشوار است بدانید که چگونه اعتبار سوئیس می توانست پرونده پولشویی را که این زوج را به رهبر فاسد فیلیپین پیوند می دهد ، که توسط آسوشیتدپرس گزارش شده است ، از دست بدهد. این زوج که نمی توانند برای اظهار نظر به آنها دسترسی پیدا کنند ، توانستند قبل از بسته شدن حساب های خود در سال 2006 ، حدود 8 میلیون CHF (3. 6 میلیون پوند) را با بانک نگه دارند.

یکی از کارمندان سابق اعتباری سوئیس در آن زمان ادعا می کند که در بانکداری سوئیس فرهنگ بسیار گسترده ای وجود داشته است که به دنبال راه دیگری در هنگام رسیدن به مشتریان مشکل ساز است. آنها به خبرنگار پروژه سازمان یافته جرم و فساد ، یکی از هماهنگ کنندگان پروژه اسرار Suisse گفتند: "ادارات انطباق بانک [استادان انکار قابل قبول بودند.""هرگز چیزی ننویسید که بتواند حسابی را که سازگار نیست ، افشا کند و هرگز سوالی را که نمی خواهید پاسخ آن را بدانید ، نپرسید."

دهه 2000 همچنین یک دهه بود که در آن تنظیم کننده های خارجی و مقامات مالیاتی به طور فزاینده ای از ناتوانی خود در نفوذ به سیستم مالی سوئیس ناامید شدند. این در سال 2007 تغییر کرد ، هنگامی که بانکدار UBS بردلی بیرکنفلد داوطلبانه با اطلاعاتی در مورد چگونگی کمک این بانک به هزاران آمریکایی ثروتمند از مالیات با حساب های مخفی ، به مقامات آمریکایی نزدیک شد.

Birkenfeld به عنوان خائن در سوئیس مشاهده می شد ، جایی که سوت های بانکی غالباً مورد تحقیر قرار می گیرند. با این حال ، تحقیقات گسترده سنا در ایالات متحده بعداً تاکتیک های تهاجمی مورد استفاده UBS و Credit Suisse را کشف کرد ، که دومی از آنها به بانکداران برای جذب مشتری ، به یک مشتری بالقوه با طلای رایگان و در شرکت های سطح بالایی فرستاده است. یک مورد حتی بیانیه های حساس بانکی را که در صفحات یک مجله Sports Illustrated پنهان شده است ، ارائه می دهد.

این افشاگری ها موج های شوکی را در بخش مالی سوئیس ایجاد کرد و ایالات متحده را خشمگین کرد که سوئیس را تحت فشار قرار داد تا به طور یکجانبه افشا کند که کدام یک از مالیات دهندگانش دارای حساب های مخفی سوئیس از سال 2014 هستند. در همان سال، سوئیس با اکراه به کنوانسیون بین المللی مبادله خودکار اطلاعات بانکی امضا کرد..

سوئیس با پذیرش به اصطلاح استاندارد گزارش‌دهی مشترک (CRS) برای به اشتراک گذاشتن داده‌های مالیاتی، در واقع موافقت کرد که بانک‌هایش در آینده اطلاعات مشتریان خود را با مقامات مالیاتی در کشورهای خارجی مبادله کنند. آنها این کار را در سال 2018 آغاز کردند.

عضویت در سیستم تبادل جهانی اغلب توسط صنعت بانکداری سوئیس به عنوان نقطه عطف ذکر می شود. انجمن بانکداران سوئیس به گاردین گفت: «دیگر محرمانه بودن مشتریان بانک سوئیس برای مشتریان خارج از کشور وجود ندارد». ما شفاف هستیم، چیزی برای پنهان کردن در سوئیس وجود ندارد.

با این حال، قانون اسرار بانکی تقریباً 90 ساله سوئیس همچنان به قوت خود باقی است - و اخیراً گسترش یافته است. شبکه عدالت مالیاتی تخمین می‌زند که کشورهای سراسر جهان به‌دلیل سوئیس، سالانه ۲۱ میلیارد دلار (۱۵. ۴ میلیارد پوند) از درآمدهای مالیاتی خود را از دست می‌دهند. بسیاری از آن کشورها کشورهای فقیرتری خواهند بود که در تبادل داده های CRS ثبت نام نکرده اند.

بانک هایی که دزدسالاران را قادر می سازند پول های خود را بشویید، در جنایتی بسیار گسترده شریک هستند. کامپوزیت: طراحی نگهبان

بیش از 90 کشور، که بیشتر آنها در کشورهای در حال توسعه هستند، زمانی که مالیات دهندگان ثروتمند آنها پول خود را در حساب های سوئیس پنهان می کنند، در تاریکی باقی می مانند.

این نابرابری در سیستم توسط افشاگر در پشت اطلاعات فاش شده استناد شد که گفت سیستم CRS "بار مالی و زیرساختی نامتناسبی را بر کشورهای در حال توسعه تحمیل می‌کند و باعث حذف آنها از سیستم در آینده قابل پیش‌بینی می‌شود."

«این وضعیت فساد را ممکن می کند و کشورهای در حال توسعه را از درآمدهای مالیاتی بسیار مورد نیاز محروم می کند. این کشورها کسانی هستند که از بدلکاری معکوس سوئیس در مورد رابین هود بیشترین آسیب را می بینند.

افشاگر اذعان کرد که این افشاگری حاوی حساب هایی است که مشروع بوده و توسط مشتری به اداره مالیاتی خود اعلام شده است.

آنها گفتند: "من می دانم که داشتن یک حساب بانکی در سوئیس لزوماً به معنای فرار مالیاتی یا هر جرم مالی دیگری نیست."با این حال، این احتمال وجود دارد که تعداد قابل توجهی از این حساب ها تنها با هدف پنهان کردن ثروت دارندگان آنها از موسسات مالی و/یا اجتناب از پرداخت مالیات بر عایدی سرمایه افتتاح شده باشد.

برای روزنامه نگاران پروژه اسرار سوئیس امکان تعیین تعداد بیش از 18000 حساب موجود در افشای اطلاعات به مقامات مالیاتی مربوطه وجود نداشت.

شرکای رسانه ای اسرار سوئیس

شرکای رسانه ای اسرار سوئیس

شرکای رسانه‌ای و روزنامه‌نگارانی که در تحقیقات اسرار سوئیس، که توسط Süddeutsche Zeitung و OCCRP هماهنگ شده بود، شرکت کردند: «من می‌دانم که داشتن یک حساب بانکی سوئیس در سوئیس لزوماً به معنای فرار مالیاتی یا هر جرم مالی دیگری نیست.»گفت. با این حال، این احتمال وجود دارد که تعداد قابل توجهی از این حساب ها تنها با هدف پنهان کردن ثروت دارندگان آنها از موسسات مالی و/یا اجتناب از پرداخت مالیات بر عایدی سرمایه افتتاح شده باشد.

برای روزنامه نگاران پروژه اسرار سوئیس امکان تعیین تعداد بیش از 18000 حساب موجود در افشای اطلاعات به مقامات مالیاتی مربوطه وجود نداشت.

شرکای رسانه ای اسرار سوئیس

شرکای رسانه ای اسرار سوئیس

شرکای رسانه‌ای و روزنامه‌نگارانی که در تحقیقات اسرار سوئیس، که توسط Süddeutsche Zeitung و OCCRP هماهنگ شده بود، شرکت کردند: «من می‌دانم که داشتن یک حساب بانکی در سوئیس لزوماً به معنای فرار مالیاتی یا هر جرم مالی دیگری نیست. با این حال، این احتمال وجود دارد که تعداد قابل توجهی از این حساب ها تنها با هدف پنهان کردن ثروت دارندگان آنها از موسسات مالی و/یا اجتناب از پرداخت مالیات بر عایدی سرمایه افتتاح شده باشد.

برای روزنامه نگاران پروژه اسرار سوئیس امکان تعیین تعداد بیش از 18000 حساب موجود در افشای اطلاعات به مقامات مالیاتی مربوطه وجود نداشت.

شرکای رسانه ای اسرار سوئیس

شرکای رسانه ای اسرار سوئیس

شرکای رسانه ای و روزنامه نگارانی که در تحقیقات اسرار سوئیس که توسط Süddeutsche Zeitung و OCCRP هماهنگ شده بود، شرکت کردند:

The Guardian: David Pegg ، Kalyena Maortoff ، Martin Chulav ، Paul Lewis ، Luke Gardens ؛Süddeutsche Zeitung: Ralf Wiegand ، Jörg Schmitt ، Bastiian Obermayer ، Frederik Obermaier ، Hannes Munzinger ، Mauritius Much ، Emilia Garbsch ، Nina Bovensepen ، Sophia Baumann ؛Occrp: James G Wright ، Erin Klazar ، Juliet Atellah ، Olgah Atellah ، Kira Zalan ، Mohamed Ebrahem ، Amra Džonlić Zlatarević ، Martin Young ، Jonny Wallace ، Julia Wallace ، Juld Tom Stocks ، Graham Stack ، Karina Shedrofsky ، Khadija Sharife ، Sana Sbouai ، Paul Radu ، Miranda Patrucic ، Stelios Orphanides ، James O'Brien ، Ahmad Noorani ، Mark Nightingale ، Will Neal ، Eli Moskowitz ، Olya Lobezovsky ، Erein Klazar ، Peeter Joneshar ، Peter Joneshar ، erin Klazar. Mathias J, Maha All Rashid, Kevin Hall, kavin hall, kavins, edardo goulart, Misha Gagarin, Brian Fitzpatrick, Jared Ferrie, Alex Dzaidosz, Stevan Dojčinović, Romina Colman, Umar Cheema, Eritic Brauer, Nataligit Brauer Antonio Baquero, Abdulwahed Al, مارک اندرسون ؛Le Monde: Madjid Zerouy ، Faustine Vincent ، Maxime Vaudano ، Joan Tilouine ، Thomas Saintourens ، Anne Michel ، Benjamin Barthe ، Jérémie Baruchec ؛NDR: جولیا واکت ، بندیکت استرونز ، النا کوچ ، آنتونیوس کمپمن ، ولکمار کابیش ، یوهانز جولمز ، لیزا ماریا هاگن ، لنا گورتلر ؛نیویورک تایمز: بن هوبارد ، دیوید غنی ، جسی دراکر ؛میامی هرالد: بن ویدر ، جی ویور ، کیسی فرانک ، آنتونیو دلگادو ، شیرشو داسگوپتا ، آرون آلبرایت ؛CIN: Mirjana Popovic ، Jelena Jevtić ، Mubarek Asani ، Aldin Abdagic ؛Trece Costa Rica Noticias: Mercedes Agüro R ؛Irpimedia: Lorenzo Bagnoli ، Cecilia Anesi ؛Slidstvo_info: Yanina Korniienko ، Anna Babinecs ؛alqatiba: ولید مجری ، رحما بهی ؛WDR: Massimo Bognanni ؛Investim: Karlijn Kuijpers ، Romy van der Burgh ؛IRL: Bojan Stojanovski ، Ivana Nasteska ، Aleksandra Denkovska ، Maja Jovanovska ، David Ilieski ، Saska Cvetkovska ، Trifun Sitnikovski ، Denicovska ؛Reporter. lu: Laurent Schmit ، Lueegari ؛Le Soir: Joël Matriche ، Xavier Counasse ؛SVT: Johan Wikén ، Aris Velizelos ، Joachim Dyfvermark ؛Twala. info: Lasas News ؛تلاقی: خوزی جوزف ؛Armando. info: Roberto Deniz ، Patricia Marcano ، Joseph Poliszuk ، Ewald Scharenberg ، Valentina Lares ؛پروفایل: مایکل نیکشش ، استفان ملیچار ؛Interferencia de Radioemisoras UCR: Hulda Mirada ؛Diario Rombe: Delfín Mocache ؛La Stampa: Gianluca Paolucci ؛Expresso: Micael Pereira ؛کریک: Dragna Pećo. Inforebre: مانوئل ریکو ؛Infobae: Sandra Crunialli ، Mariel Fitz Patrick ،

Iván Ruiz ؛La Nación: Hugo Alconada Mon ؛لیبی: رامی سلیم ؛Efecto Cocuyo: لورا وفر ؛HETQ: Samson Martirosyan ، Edik Baghdasaryan ؛Prachatai: Yiamyut Sutthichaya ، Rattanaporn Khamenkit ؛آفریقا بدون سانسور: جان ؛Dépêches du Mali: David Dembele ؛Times Premium: Idris Akinbajo ، Dapo Olorunyomi ؛گامبیا: مار نینگ ؛Verdade: Aderito Caldeira ؛نامیبیان: شینوون ایمنوئل ؛Newshawks: Dumisani Muleya ؛L’Evenement: Moussa Aksar ؛Impact. SN: Momar Dieng.

شرکای رسانه ای در کنسرسیوم در داده ها به بیش از 100 مشتری اعتبار Suisse نوشتند و از آنها پرسیدند که آیا حساب های سوئیسی خود را به مقامات مالیاتی فاش کرده اند یا خیر. پنج تأیید کردند که آنها این کار را کرده اند. شش گفتند که آنها نیازی به اعلام حساب های سوئیس خود ندارند. هیچ کس دیگری پاسخ نداد.

پیوندها به یک دیکتاتور دیگر ... و دیگری

فردیناند مارکوس ممکن است بدنام ترین مشتری اعتبار سوئیس باشد. او به طور مسلماً فقط توسط بستگان دیکتاتور وحشیانه نیجریه سانی آباچا ، که اعتقاد بر این است که فقط در شش سال از مردم خود به سرقت رفته است ، رقیب است. مدتهاست که شناخته شده است که اعتبار سوئیس خدمات را به پسران آباچا ارائه می دهد ، و حساب های سوئیسی را که در آن 214 میلیون دلار واریز کرده اند ، باز می کند.

اعتبار سوئیس پس از شروع یک شاخص سرمایه گذاری پایدار در مورد این امور ، به طور عمومی متناقض بود. سخنگوی سخنگوی گفت: "ما می دانیم که این شاخص واقعاً از اینکه ما با آباچا درگیر شدیم خوشحال نبودیم - ما خودمان خوشحال نبودیم."مشابه در آینده اتفاق می افتد. "

بانکهایی که Kleptocrats را قادر به شستشوی پول خود می کنند ، در یک جرم مخصوصاً بسیار دور از همدست هستند. عواقب مربوط به جمعیت های فقیرنشین می تواند ویران کننده باشد ، زیرا تابوت های دولتی سیفون می شوند ، استانداردهای اساسی از بین می روند و به دموکراسی اعتماد می کنند.

سیاستمداران و مقامات ایالتی به دلیل دسترسی به صندوق های عمومی ، به ویژه در کشورهای در حال توسعه با ضمانت های قانونی کمتر در برابر فساد ، از جمله خطرناک ترین مشتریان برای بانک ها هستند. بانکها و سایر موسسات مالی موظفند افراد در معرض سیاسی یا PEP ها را در معرض دقیق ترین چک ها قرار دهند ، که به عنوان "دقت لازم" شناخته می شوند.

داده های Suisse اعتباری درز شده با سیاستمداران و متحدین آنها که قبلاً با فساد در ارتباط بوده اند ، در حین یا بعد از آن ، در ارتباط هستند. هیچکدام به عنوان مارکوس یا آباچاس شناخته نمی شوند ، اما چندین کشور در کشورهایی از سوریه تا ماداگاسکار ، جایی که آنها ثروت شخصی را جمع می کردند ، قدرت بزرگی به دست آوردند.

آنها شامل Pavlo Lazarenko ، که بین سالهای 1997 و 1998 قبل از درخواست حساب در Credit Suisse ، یک سال فاسد به عنوان نخست وزیر اوکراین خدمت کرده است. یک ماه پس از فشار رقبا ، لازارنکو را مجبور به اعلام استعفای خود کرد ، وی اولین دو حساب اعتباری Suisse خود را افتتاح کرد. یکی بعداً تقریباً 8 میلیون CHF (3. 6 میلیون پوند) ارزش گذاری شد.

پاولو لازارنکو ، نخست وزیر پیشین اوکراین. کامپوزیت: گاردین/آلامی

بعداً توسط شفافیت بین المللی تخمین زده شد که 200 میلیون دلار از دولت اوکراین غارت کرده است ، گفته می شود با تهدید به آسیب رساندن به مشاغل ، مگر اینکه آنها 50 ٪ از سود خود را به وی پرداخت کنند. وی در سال 2000 به دلیل پولشویی در سوئیس گناهکار شد و بعداً در ایالات متحده به دلیل فساد متهم شد و در سال 2006 در رابطه با رشوه های دریافت شده از یک تاجر اوکراین به 9 سال زندان محکوم شد.

وکیل وی گفت که این محکومیت ها مربوط به سرقت پول از طرف مردم اوکراین نیست. لازارنکو ، که گفته می شود در کالیفرنیا زندگی می کند ، در برابر بازگشت به کشور مقاومت کرده است ، جایی که هنوز هم با اتهاماتی که 17 میلیون دلار به سرقت برد ، روبرو است. وکیل وی گفت که حسابهای اعتباری وی به مدت دو دهه به آن دسترسی پیدا نکرده و در رابطه با دادرسی علیه وی یخ زده است.

هنوز مشخص نیست که چرا اعتبار سوئیس به لازارنکو اجازه داد تا با توجه به پیشینه خود ، یک حساب کاربری را باز کند و در وهله اول چنین مبالغ عظیمی را واریز کند. قبل از ورود به سیاست ، Lazarenko وظیفه یک مزرعه جمعی بود.

مونیکا راث ، کارشناس پولشویی و استاد دانشگاه لوسرن ، گفت که بانک های سوئیس مدتهاست که تلاش کرده اند سیاستمداران و مقامات دولتی را به درستی به چالش بکشند که پس از استناد به مقامات دولتی با حقوق نسبتاً متوسط ، مبالغ عظیمی برای واریز شدن به دست آوردندواداو گفت: "هیچ کس نمی خواهد این سؤال را مطرح کند: چگونه ممکن است؟"

به نظر می رسد که در حدود زمانی که با لازارنکو تجارت می کرد ، به نظر می رسد که اعتبار سوئیس نیز تحت عنوان دیکتاتور حسنی مبارک ، که به مدت سه دهه رئیس جمهور بود تا سال 2011 ، وارد موسسه سیاسی مصر شد. امپراطوری های تجاری در مصر تأسیس شد.

علاء و گامال مبارک. کامپوزیت: نگهبان

روابط برادران با این بانک ده ها سال به طول انجامید ، با اولین حساب مشترک توسط برادران در سال 1993 افتتاح شد. تا سال 2010 - سال قبل از شورش مردمی که پدرشان را برکنار کرد - یک حساب متعلق به ALAA 232 میلیون CHF (138 میلیون پوند).

پس از قیام های بهار عربی ، ثروت آنها تغییر کرد و در سال 2015 برادران و پدرشان به دلیل اختلاس و فساد توسط دادگاه مصر به سه سال زندان محکوم شدند. آنها می گویند این پرونده با انگیزه سیاسی بوده است ، اما پس از درخواست ناموفق ALAA و GAMAL حدود 17. 6 میلیون دلار به دولت مصر در توافق نامه تسویه حساب پرداختند که هیچ گونه پذیرش گناه را نداد.

وکلا برای برادران هر پیشنهادی را که فاسد بوده اند ، رد می کنند و می گویند حقوق آنها در طول پرونده مصر نقض شده است ، و 10 سال تحقیقات گسترده و مزاحم در دارایی های جهانی خود توسط مقامات خارجی هیچ گونه تخلف قانونی را کشف نکرده است. آنها افزودند که حسابهای سوئیسی آنها بیش از یک دهه منجمد شده است و در انتظار حل تحقیقات توسط مقامات سوئیس است.

سایر مشتری های اعتباری Suisse که به حسنی مبارک مرتبط بودند ، Hastin Salem مرحوم ، که نزدیک به سه دهه به عنوان یک کنفرانس مالی برای دیکتاتور عمل می کرد ، از طریق معاملات مناقصه مورد علاقه خود به ثمر رساند و پس از مواجهه با اتهامات پولشویی-در تبعید درگذشت-و Hisham Talaatatموستفا ، یک سیاستمدار میلیاردر در حزب مبارک.

Hisham Talaat Mustafa (سمت چپ) و حسین سالم. کامپوزیت: AP/EPA

موستفا ، که نمی توان برای اظهار نظر به آن رسید ، در سال 2009 به جرم استخدام یک هیتمن برای قتل دوست دختر سابق خود ، ستاره پاپ لبنانی سوزان تامیم-محکوم شد-اما حساب وی تا سال 2014 بسته نشده بود.

یکی دیگر از هانچمن های مبارک مرتبط با خدمات بانکی اعتباری سوئیس ، عمر سلیمان ، رئیس سابق جاسوسی وی بود. همکاران وی در داده ها به عنوان صاحبان سودمند یک حساب کاربری که در سال 2007 63 میلیون CHF (26 میلیون پوند) برگزار می کردند ، ذکر شده است. سلیمان چهره ای ترسناک در مصر بود ، جایی که وی بر شکنجه های گسترده و نقض حقوق بشر نظارت داشت.

عمر سلیمان. کامپوزیت: آلامی

این داده ها حسابهای اعتباری سوئیس را که توسط چندین شخصیت اطلاعاتی و نظامی و اعضای خانواده آنها از جمله در پاکستان ، اردن ، یمن و عراق برگزار می شود ، نشان می دهد. یکی از موکلین الجزایر خالد نصکر بود که تا سال 1993 به عنوان وزیر دفاع خدمت می کرد و در کودتایی شرکت می کرد که جنگ داخلی وحشیانه ای را ایجاد می کرد که در آن جنت های نظامی که او بخشی از آن بود متهم به ناپدید شدن ، بازداشت های گسترده ، شکنجه و اعدام بازداشت شدگان بود.

نقش ادعایی Nezzar در نقض حقوق بشر تا سال 2004 ، هنگامی که حساب وی باز شد ، به طور گسترده ای مستند شد. این ماده حاوی حداکثر تعادل 2M CHF (900،000 پوند) بود و تا سال 2013 ، دو سال پس از دستگیری در سوئیس به جرم جرایم جنگی ، باز ماند. او تخلف را انکار می کند و تحقیقات در حال انجام است.

اگر الجزایر معمولی ، مصری ها و اوکراینی ها دلیل شکایت از این که اعتبار سوئیس ممکن است به رهبران ناسازگار کمک کند ، شکایت آنها در مقایسه با ونزوئلا ها کم رنگ است.

خالد نزار. کامپوزیت: نگهبان

خبرنگاران که در پروژه Suisse Secrets کار می کنند ، حساب های اعتباری Suisse را که تقریباً به دو ده نفر از افراد تجاری ، مقامات و سیاستمداران درگیر در طرح های فاسد در ونزوئلا دخیل بودند ، شناسایی کردند ، که بیشتر آنها در اطراف شرکت نفت دولتی ، Petróleos de Venezuela (PDVSA) چرخید.

سزار ماتا گارسیا ، دانشگاهی در دانشگاه داندی متخصص در قانون بین المللی نفت ، گفت: "فساد همیشه در PDVSA و درجات مختلف وجود داشته است.""کلمات" ونزوئلا "،" PDVSA "و" روغن "زنگ هشدار برای بانک ها هستند."

در این صورت ، به نظر نمی رسد که اعتباری Suisse به دست آورد که بعداً در تحقیقات و محاکمات متعدد ایالات متحده در ارتباط با PDVSA و غارت اقتصاد ونزوئلا درگیر شد.

یک مورد شامل دو بازرگان مستقر در ایالات متحده با اتصالات ونزوئلا ، روبرتو رینچن فرناندز و آبراهام شیرا باستیداس است که در سال 2009 در ازای قراردادهای پرسود PDVSA با کمک یک همکار ، فرناندو آردلا رودلا ، در مورد رشوه دادن مقامات را در سال 2009 گرفتند. از جمله کسانی که گفته می شود Bungs دریافت کرده اند ، معاون وزیر امور خارجه ، Nervis Villalobos Cárdenas و یک مقام ارشد PDVSA ، Luis de Léon Perez بودند.

از سمت چپ: Nervis Villalobos Cárdenas ، Roberto Rincón Fernández ، Abraham Shiera Bastidas و Luis de Léon Perez. کامپوزیت: نگهبان

در سال 2015، دادستان های ایالات متحده شروع به کیفرخواست برای شرکت کنندگان کردند. اسناد دادگاه به طور مکرر به پرداخت ها به حساب های یک بانک سوئیسی بی نام اشاره می کنند. با این حال، اطلاعات فاش شده نشان می‌دهد که هر پنج مرد در زمان وقوع جرم، حساب‌های Credit Suisse فعال داشتند. از این پنج نفر، چهار نفر به جرم خود اعتراف کرده اند. استثنا، ویلالوبوس، مقاومت در برابر استرداد از اسپانیا به ایالات متحده است.

برخی از حساب های اعتباری سوئیس مرتبط با ونزوئلا دارای مبالغ هنگفتی بودند. ویلالوبوس 9. 5 میلیون فرانک (6. 3 میلیون پوند) و دی لئون 22 میلیون (15. 5 میلیون پوند) در حساب خود داشتند. رینکن، تاجری که رشوه آنها را پرداخت می‌کرد، تا نوامبر 2015، یک ماه قبل از دستگیری، بیش از 68 میلیون فرانک فرانک (44. 2 میلیون پوند) در حساب خود داشت.

قبل از اینکه یک بانک سرکش شوید چند بانکدار متقلب وجود دارد؟

هنگامی که مقر پر زرق و برق کردیت سوئیس در دهه 1870 در زوریخ ساخته شد، برای نماد "سوئیس به عنوان یک مرکز مالی" طراحی شد. بیش از 150 سال بعد، Credit Suisse همان ساختمان بزرگ را اشغال کرد و سوئیس همچنان یک مرکز فراساحلی جهانی باقی می ماند، همانطور که در 300 سال گذشته انجام داده است.

تنها در دهه‌های اخیر است که کردیت سوئیس، یکی از قدیمی‌ترین و گرامی‌ترین بانک‌های سوئیس، شهرت خود را به عنوان فاجعه‌آمیز به دست آورد. همانطور که یکی از مفسران در اوایل این هفته مشاهده کرد: "بانک به خود می بالد که هدفش خدمت به مشتریان ثروتمند خود "با مراقبت و روحیه کارآفرینی" است، اما در این مرحله اکثر آنها احتمالاً خوشحال خواهند شد اگر بتواند از یک رسوایی بزرگ دیگر جلوگیری کند.”

هورتا اوسوریو کمتر از یک سال دوام آورد تا اینکه ماه گذشته استعفا داد. اندکی پس از اینکه کردیت سوئیس، اکسل لمان، رئیس جدید خود را منصوب کرد، این بانک 1. 6 میلیارد فرانک فرانک (1. 3 میلیارد پوند) در سه ماهه چهارم ضرر کرده است، تا حدی به این دلیل که بیش از 400 میلیون فرانک فرانک (320 میلیون پوند) را برای رسیدگی به موارد نامشخص کنار گذاشته است."مسائل دعوی حقوقی میراث".

و هیچ کمبودی از آنها وجود ندارد. رسوایی‌های مربوط به اوراق قرضه گرین‌سیل، آرکگوس و موزامبیک طی سال گذشته بانک را تحت تأثیر قرار داده است.

در طول سه دهه گذشته، کردیت سوئیس با حداقل ده ها مجازات و مجازات برای جرایم مربوط به فرار مالیاتی، پولشویی، نقض عمدی تحریم های ایالات متحده و کلاهبرداری هایی که علیه مشتریان خود انجام شده است، مواجه بوده است. در مجموع، بیش از 4. 2 میلیارد دلار جریمه یا تسویه حساب به دست آورده است.

برخی از حساب های موجود در نشت امروز همچنان باز هستند. مرکب: نگهبان

این شامل 2. 6 میلیارد دلار بانک سوئیس پس از ادعای مقصر بودن در توطئه برای کمک به فرار مالیاتی در سال 2014 ، به مقامات آمریکایی پرداخت کرد. 536 میلیون دلار آن توسط 5 سال قبل از آن جریمه شد که عمداً تحریم های ایالات متحده علیه کشورهایی از جمله ایران و سودان را در سال 2009 و سایر پرداخت های به آلمان و ایتالیا به دلیل ادعاهای فرار مالیاتی انجام داد.