سرمایه گذاری سود سهام است?

جاشوا کنون یک متخصص در سرمایه گذاری است, دارایی ها و بازارهای, و برنامه ریزی بازنشستگی. وی مدیر عامل و بنیانگذار کنون گرین و شرکت است., یک شرکت مدیریت دارایی.

براون یک مشاور مالی و مدرس تحصیلات مالی خبره و محقق است که در طول بیش از دو دهه کار به هزاران مشتری کمک کرده است. او مدیر عامل شرکت مالی زاریس و یک تسهیل کننده دوره برای دانشگاه کرنل است.

دیوید جی روبین یک واقعیت سنج برای تعادل با بیش از 30 سال در ویرایش و انتشار است. بیشتر تجربیات وی در فضاهای حقوقی و مالی نهفته است. در ناشر حقوقی متیو بندر و شرکت.وی مدیر تحقیق و توسعه و تحلیلگر برنامه نویس و سردبیر ارشد کپی بود.

بلوم پروداکشنز / چشم انداز دیجیتال / گتی ایماژ

سرمایه گذاری سود سهام روشی برای خرید سهام شرکت هایی است که پرداخت های نقدی منظم به سهامداران به عنوان پاداش مالکیت سهام خود انجام می دهند. سود سهام می تواند یک جریان منسجم از سرمایه گذاری های شما علاوه بر هرگونه رشد در سبد سهام شما به عنوان ارزش سهام یا سایر دارایی ها ایجاد کند.

نکات کلیدی

• سرمایه گذاری سود سهام روشی برای خرید سهام شرکت هایی است که پرداخت های نقدی منظم به سهامداران به عنوان پاداش مالکیت سهام خود انجام می دهند.
• سود سهام پرداخت هایی است که یک شرکت به سهامداران خود انجام می دهد. هنگامی که شما صاحب یک سهام پرداخت سود سهام, شما پرداخت می شود بخشی از سود این شرکت.
• سود سهام می تواند یک جریان منسجم از سرمایه گذاری های شما علاوه بر هرگونه رشد در سبد سهام شما از ارزش سهام افزایش یابد.

سرمایه گذاری سود سهام چگونه کار می کند

سود سهام پرداخت هایی است که یک شرکت به سهامداران خود انجام می دهد. هنگامی که شما صاحب سهام است که پرداخت سود سهام, شما در حال گرفتن پرداخت بخشی از سود این شرکت, که می تواند کمک به شما در کسب درامد.

شرکت ها معمولا به صورت سه ماهه سود نقدی پرداخت می کنند و اگر سود شرکت در طول سال ها افزایش یابد ممکن است مبلغ سود سهام نیز افزایش یابد. سود سهام همچنین می تواند از سود انباشته شرکت پرداخت شود که نوعی حساب پس انداز سود انباشته در طول سال ها است. شرکت ها همچنین می توانند سود سهام را پرداخت کنند به این معنی که سهام سهام را به جای پول نقد می دهند.

نمونه ای از سرمایه گذاری سود سهام

فرض کنید شما در شرکتی سرمایه گذاری می کنید که به ازای هر سهم 3 درصد سود سهام پرداخت می کند. اگر شما صاحب یک سهم از این شرکت, و سهام به ارزش are 100, شما می توانید دریافت 3 3 در سود سهام. اما, اگر شما متعلق به 200 سهام, شما می توانید دریافت 6 600 در سود سهام. محاسبه به شرح زیر است:

• (100 دلار قیمت سهم * 200 سهم) = 20000 دلار * 3% یا 0.03 = 600 دلار

توجه به این نکته مهم است که وقتی نرخ سود سهام نقل می شود, معمولا نرخ سود سهام سالانه است, به این معنی که اگر سه ماهه پرداخت شود پرداخت شما بر چهار تقسیم می شود. بنابراین, در مثال ما در بالا, پرداخت سود سهام خود را خواهد بود 1 150 در هر سه ماهه (6 600 4 4), با فرض همان قیمت سهم و تعداد سهام.

طرح های سرمایه گذاری مجدد سود سهام (قطره ای)

خرید سهام است که پرداخت سود سهام می تواند به شما پاداش در طول زمان تا زمانی که شما را هوشمند خرید انتخاب. برخی از شرکت ها ممکن است یک طرح سرمایه گذاری مجدد سود سهام دارند, اغلب به نام "قطره."با یک قطره می توانید سود سهام خود را دوباره سرمایه گذاری کنید تا سهام بیشتری بخرید به جای اینکه به عنوان پول نقد مصرف کنید. این می تواند یک طرح عاقلانه زمانی که سود سهام خود را کوچک هستند, یا به دلیل این شرکت در حال رشد است و یا چون شما سهام زیادی خود را ندارد.

سود سهام امن?

به طور معمول, شرکت هایی که به طور مداوم پرداخت سود سهام تمایل به خوبی تثبیت و عمدتا سود بیش از چندین سال. هنگامی که سرمایه گذاری, سعی کنید به دنبال سود سهام ایمنی, به این معنی که چگونه به احتمال زیاد یک شرکت را حفظ خواهد کرد پرداخت سود سهام در همان نرخ یا بالاتر.

در حالی که خدماتی وجود دارد که ایمنی سود سهام را ارزیابی و رتبه بندی می کنند, شما می توانید تحقیقات خود را با مقایسه سود شرکت—یا سود—با پرداخت سود سهام انجام دهید.

اگر شرکتی 100 میلیون دلار سود کسب کند و 90 میلیون دلار سود به سهامداران خود بپردازد شما سود بیشتری خواهید داشت تا اگر فقط 30 میلیون دلار سود سهام بپردازد. از طرف دیگر اگر 90 میلیون دلار سود سهام پرداخت کند و سود شرکت 10 درصد کاهش یابد نمی تواند سود سهام را با همان نرخ بالا ادامه دهد.

به نوبه خود سود سهام خود را کاهش دهید. پرداخت 30 میلیون دلاری نیز می تواند در این مورد کاهش یابد اما با درصد بسیار کمتری.

در بسیاری از موارد, شرکت هایی که 60 درصد یا کمتر از سود خود را به عنوان سود سهام پرداخت می کنند شرط بندی ایمن تری هستند, زیرا برای پیش بینی قابل حساب هستند.

ایمنی سود سهام نیز با توجه به ریسک صنعتی که شرکت فعالیت می کند تعیین می شود. حتی اگر یک شرکت دارای یک نسبت پرداخت سود سهام کم, پرداخت سود سهام خود را ممکن است کمتر امن اگر صنعت پایدار نیست.

به دنبال شرکت هایی باشید که سابقه سود پایدار و جریان نقدی داشته باشند. با ثبات تر پول برای پوشش سود سهام, بالاتر یا بیشتر سازگار پرداخت سود سهام.

استراتژی های سرمایه گذاری سود سهام

سرمایه گذاران سود سهام خوب تمایل دارند بر روی رویکرد بازده سود سهام بالا یا استراتژی نرخ رشد سود سهام بالا تمرکز کنند. هر دو نقش متمایز در نمونه کارها خدمت می کنند.

با رویکرد سود سهام بالا, تمرکز بر شرکت هایی است که به تدریج در حال رشد هستند و جریان نقدی بالایی دارند. این امکان را برای شما فراهم می کند تا سود سهام زیادی را پرداخت کنید و می تواند عواید فوری را برای شما فراهم کند.

اگر یک سهام می پردازدend 1 سود سهام, و شما می توانید سهام برای خرید 2 20, سهام است 5% عملکرد. اگر قرار بود 1 میلیون دلار سرمایه گذاری کنید پس از یک سال سود سهام 50000 دلار درامد دریافت خواهید کرد.

با استفاده از نرخ رشد سود سهام بالا, تمرکز خود را بر روی خرید سهام در شرکت هایی که پرداخت سود سهام کم اما به سرعت در حال رشد. این بدان معناست که شما سهام پر سود را با نرخ پایین تری خریداری می کنید و در یک دوره پنج یا 10 ساله سود زیادی کسب می کنید.

سرمایه گذاران مختلف ممکن است یک رویکرد را بر دیگری ترجیح دهند. همه چیز بستگی به این دارد که هدف شما سود فوری و پایدار باشد یا اینکه رشد و سود بلند مدت را ترجیح می دهید.

هنگام انتخاب روش تصمیم بگیرید که چه سطحی از خطر را ترجیح می دهید. فکر می کنم در مورد چه مدت شما مایل به صبر برای سود سهام خود را به تولید سطح مورد نظر خود را از سود.

مزایای مالیاتی چیست?

به دنبال سود سهام است که تلقی می شود "واجد شرایط" به منظور دریافت برخی از مزایای مالیاتی. بیشتر سود سهام به عنوان سود سهام عادی مشمول مالیات می شود اما سهام سود سهام واجد شرایط که برای مدت طولانی تری نگهداری می شوند—اغلب 60 روز یا بیشتر—با نرخ مالیات بر سود سرمایه پایین مالیات می گیرند.

اگر سهام را برای پرداخت سود سهام خریداری کنید و سپس بخواهید به سرعت بفروشید باید نرخ مالیات عادی خود را پرداخت کنید.

چیزهایی که باید مراقب باشید

اگر شما از طریق یک حساب حاشیه به جای یک حساب نقدی سرمایه گذاری, کارگزار شما ممکن است سهام سهام خود را و قرض دادن به معامله گران که می خواهند به کوتاه سهام.

این معامله گران خواهد شد که سهام شما برگزار شد بدون گفتن شما باید به شما پرداخت هر گونه سود سهام است که شما از دست رفته به فروش می رسد. این به این دلیل است که شما در حال حاضر واقعا سهام را در دست ندارید. پول از حساب خود خارج می شود تا زمانی که موقعیت کوتاه خود را باز نگه دارند. سپس مبلغی را دریافت خواهید کرد که برابر با مبلغی است که در سود سهام واقعی انجام می دادید.

چون پول نقد به عنوان سود سهام محسوب نمی شود, به عنوان عواید عادی در نظر گرفته می شود. به جای پرداخت مالیات کمتر, شما باید نرخ مالیات بالاتر خود را پرداخت کنید.

سوالات متداول (سوالات متداول)

چگونه سود سهام شما پول?

اگر هدف شما این است که با ثبات درامد, شما می توانید سرمایه گذاری در شرکت هایی که به طور مداوم پرداخت سود سهام بر اساس سابقه خود را از سود. سود سهام می تواند به بازنشستگان کمک کند تا حقوق بازنشستگی خود را تکمیل کنند. با این حال, سود سهام همچنین می تواند ثبات را به یک پرتفوی سهام حاوی سهام رشد و یا شرکت های با سود دهی متناقض فراهم.

یک مثال از یک سود سهام است?

فرض کنید شما یک سهم سهام در شرکتی دارید که سود سالانه 4 درصد به ازای هر سهم را پرداخت می کند. اگر سهام این شرکت به ارزش $100, شما پرداخت می شودend 4 سود سهام. اگر شما متعلق به 100 سهام, شما پرداخت می شود 4 400 و اگر سود سهام صادر شد سه ماهه, هر پرداخت سه ماهه خواهد بود 1 100 ($400 qu 4 چهارم).