اوراق قرضه فردی

نگاهی به مالکیت استراتژی سرمایه گذاری اوراق قرضه خود را با انتخاب از انتخاب گسترده ای از انواع مختلف اوراق قرضه فردی.

طیف گسترده ای از انتخاب باند فردی, نه فقط خود ما

دولت ایالات متحده برای پرداخت هزینه عملیات و تامین بدهی ملی خزانه صادر می کند.

صادر شده توسط شرکت های بزرگ, این اوراق قرضه به طور کلی بازده بالاتر (با خطر بیشتری) از اوراق قرضه دولتی.

این اوراق بهادار بدهی است که توسط کشورهای شهرستانها و شرکت های دولتی برای تامین مالی پروژه های دولتی و هزینه های دیگر صادر شده است. اوراق قرضه شهرداری معمولا در صورت خرید از ناشران در ایالت خود از مالیات فدرال و ایالتی معاف هستند.

اوراق نمایندگی توسط شرکتهای تحت حمایت دولت یا دولتی مانند انجمن ملی رهن دولتی یا انجمن ملی رهن فدرال صادر می شود.

امن توسط وام املاک و مستغلات, این سرمایه گذاری پرداخت به سرمایه گذاران از علاقه و اصلی پرداخت شده در وام مسکن اساسی.

پیوند مناسب را با قیمت مناسب جستجو کنید.

شواب اوراق قرضه ® به شما می دهد دسترسی به بیش از 60,000 اوراق قرضه از بیش از 200 فروشندگان, از جمله جدید موضوع اوراق قرضه شهری و شرکت های بزرگ, 1 را با بهترین قیمت در دسترس به شواب.

شواب ثابت درامد متخصصان 100% اختصاص داده شده به سرمایه گذاری درامد ثابت و کار یک در یک با شما برای کمک به شما جستجوی اوراق قرضه خود را محدود و شما را با بهترین قیمت شواب پیشنهادات.

هزینه ها چه هستند?

• اوراق قرضه شرکتی
• اوراق قرضه شهرداری
• سازمان های دولتی
• خزانه داری صفر کوپن (از جمله نوارها)

معاملات بلوک بزرگ (سفارشات بیش از 250 اوراق قرضه) ممکن است واجد شرایط رسیدگی و قیمت گذاری ویژه باشند. لطفا با ما تماس بگیرید 800-626-4600 برای اطلاعات (دوشنبه–جمعه, 8:30 صبح–6:00 همکاران).

* شواب حق عمل به عنوان اصلی در هر معامله درامد ثابت, عرضه عمومی و یا اوراق بهادار معامله. هنگامی که شواب به عنوان اصلی عمل می کند, قیمت اوراق قرضه شامل هزینه معامله ما (مشخص شده در بالا) و همچنین ممکن است شامل نشانه گذاری است که نشان دهنده گسترش پیشنهاد بپرسید و موضوع را به حداقل یا حداکثر نیست. شواب همچنین ممکن است امنیت را قبل از فروش به شما در حساب خود نگه دارد و بنابراین بسته به افزایش یا کاهش قیمت اوراق بهادار در حالی که شواب نگه داشته است ممکن است پول ایجاد کند (یا ضرر کند). هنگامی که شواب به عنوان عامل عمل می کند, یک کمیسیون خواهد شد در معامله شارژ.

† برای اوراق بهادار با موضوع جدید امتیاز فروش در قیمت پیشنهادی لحاظ می شود.

اصول قیمت گذاری اوراق قرضه.

همان اوراق قرضه را می توان با قیمت های مختلف عرضه کرد. شواب جستجو را با کمترین قیمت در دسترس ما از بیش از 200 نمایندگی ساده می کند. 1

زیرا بازده ای که در اوراق قرضه کسب می کنید تحت تاثیر چیزی است که شما پرداخت می کنید, خرید با کمترین قیمت و کارمزد تراکنش می تواند به شما کمک کند تا بازده اوراق قرضه خود را بدون اضافه کردن ریسک افزایش دهید.

مقایسه قیمت در برابر عملکرد.

باند فرضی: 4% علاقه, 10-بلوغ سال

منبع: مرکز شواب برای تحقیقات مالی و بلومبرگ. پرداخت کوپن نیمه سالانه را فرض می کند. فقط برای مقاصد گویا.

درباره قیمت گذاری بیشتر بدانید

نکته شواب: سوالات درست بپرسید-این می تواند در هزینه شما صرفه جویی کند.

اوراق قرضه اغلب با تعدادی از اجزای هزینه همراه با هم نقل می شود که دشوار است بدانید که در واقع برای هر یک از اجزای پرداخت می کنید. بنابراین درک هرگونه کارمزد یا کارمزد معامله ای که در قیمت (و به طور غیرمستقیم بازده) و همچنین هزینه های اضافی مهم است.

حتما این سوالات را بپرسید:

• چقدر من در کمیسیون و یا معامله هزینه پرداخت در این باند?
• هنوز یک برنامه هزینه معامله استاندارد برای اوراق قرضه شما, یا هزینه معامله متفاوت است?
• چقدر من در هزینه های مدیریت شارژ?

3 چیزهایی که در مورد اوراق قرضه سرمایه گذاری

3 چیزهایی که در مورد اوراق قرضه سرمایه گذاری

- ما قصد داریم به بیش از سه چیز است که همه سرمایه گذاران باید بدانید در مورد اوراق قرضه.

کالین, چه ممکن است سرمایه گذاران به عنوان یک شگفتی را ببینید که اوراق قرضه سرمایه گذاری?

- خوب, فقط یک بازار اوراق قرضه وجود ندارد, و فقط یک نرخ بهره وجود ندارد.

بازار اوراق قرضه بسیار بزرگ و پیچیده است و انواع مختلفی از اوراق قرضه وجود دارد.

انواع خاصی از اوراق قرضه, مانند خزانه داری ایالات متحده و یا گواهی سپرده و یا اوراق قرضه شهرداری درجه سرمایه گذاری, خطر بسیار کم.

اما انواع دیگر اوراق قرضه مانند اوراق قرضه شرکتی با بازده بالا یا اوراق قرضه در حال ظهور با خطرات اضافی همراه هستند و بیشتر در معرض نوسانات قیمت هستند.

بنابراین اگر شما با توجه به اوراق قرضه, به عنوان ساده به عنوان فقط داشتن اوراق قرضه به طور کلی نیست.

شناسایی انواع اوراق قرضه متناسب با تحمل ریسک و افق زمانی سرمایه گذاری بسیار مهم است.

اما فقط یک نرخ بهره نیز وجود ندارد.

انواع مختلف اوراق قرضه می تواند بازده های مختلف, و حتی در یک نوع معین از سرمایه گذاری اوراق قرضه, بازده ممکن است متفاوت باشد در زمان به بلوغ بر اساس.

و عوامل زیادی وجود دارد که می تواند بر عملکرد اوراق قرضه تاثیر بگذارد.

- شما در مورد تفاوت بین کوپن و عملکرد به ما گفتید.

می توانید به ما بگویید کمی بیشتر در مورد این رابطه?

- نرخ کوپن نرخ بهره ای است که اوراق قرضه بر اساس ارزش اسمی خود پرداخت می کند.

به طور کلی, ترین نرخ کوپن ثابت هستند.

عملکرد, و یا عملکرد به بلوغ, کل عملکرد سالانه یک سرمایه گذار می تواند انتظار برای کسب اگر یک اوراق قرضه به بلوغ برگزار, اما همچنین به حساب قیمت پرداخت می شود طول می کشد.

قیمت اوراق قرضه می تواند در بازار ثانویه حرکت کند و قیمت ها می توانند بالاتر یا پایین تر از ارزش اسمی خود باشند.

بنابراین بازده تا سررسید نه تنها پرداخت های کوپن دریافتی را در نظر می گیرد بلکه قیمت تا تاریخ سررسید افزایش می یابد یا به ارزش اسمی خود می رسد.

بنابراین اگر شما با توجه به سرمایه گذاری در اوراق قرضه, شما نمی خواهید به نگاه فقط در نرخ کوپن, اما چه عملکرد به بلوغ است به یک ایده بهتر از چه بازگشت کل بالقوه خود را خواهد شد اگر به بلوغ برگزار.

- قیمت اوراق قرضه در نوسان است.

می توانید به ما بگویید کمی بیشتر در مورد رابطه باند بین قیمت خود و عملکرد خود را?

- قیمت اوراق قرضه و بازده به طور کلی در جهت مخالف حرکت می کند.

بیایید فرض کنیم یک اوراق قرضه دارای نرخ کوپن 3 درصدی است-این قیمت برابر است, بنابراین بازدهی به بلوغ 3 درصدی را دارد.

حال بیایید فرض کنیم در عرض چند ماه نرخ بهره غالب به 4 درصد افزایش یافته است.

در حال حاضر این اوراق قرضه موجود تنها نرخ کوپن 3 درصد را پرداخت می کند بنابراین قیمت خود را به احتمال زیاد برای جبران سرمایه گذاران کاهش می دهد و بازدهی کمی بالاتر از نرخ کوپن خود است.

اکنون, این مهم است زیرا زمانی که شما صاحب اوراق قرضه, شما می خواهید به یک ایده بهتر از چگونه ممکن است با توجه به محیط نرخ بهره انجام.

بنابراین اگر بازده در حال افزایش است, قیمت اوراق قرضه می تواند سقوط but اما این قضیه نیز صادق است.

اگر بازده اوراق قرضه در حال کاهش است در واقع می تواند افزایش قیمت را تجربه کند.

اگر اوراق قرضه به بلوغ برگزار می شود در حال حاضر این لزوما مهم نیست.

- اینها فقط تعداد کمی از سوالات متداول هستند.

می توانید اطلاعات بیشتری در مورد سرمایه گذاری اوراق قرضه پیدا کنید Schwab. com.

(موسیقی پیانو ملایم)

درامد ثابت

ویدیو را در مورد 3 چیزهایی که باید در مورد سرمایه گذاری اوراق قرضه بدانید تماشا کنید.

سرمایه گذاری های ثابت را پیدا و مدیریت کنید.

جستجوی خود را برای سرمایه گذاری درامد ثابت ساده کنید و مدیریت تصمیمات تجاری و نمونه کارها خود را با منابع درامد ثابت ساده کنید.

جدید به اوراق قرضه?

سرمایه گذاران اغلب اوراق قرضه را نادیده می گیرند زیرا بیشتر سهام را می شناسند. برای درک اوراق قرضه با درک تفاوت اوراق قرضه با سهام شروع کنید.

دقیقا چه یک باند است?

سهام و اوراق قرضه به عنوان راهی برای جمع کردن پول منتشر می شود. تفاوت این است: هنگامی که شما خرید سهام, شما یکی از صاحبان این شرکت تبدیل. هنگامی که شما در یک اوراق قرضه سرمایه گذاری, شما یکی از وام دهندگان این شرکت هستند. بنابراین می توانید اوراق قرضه را به عنوان بدهی در نظر بگیرید, زیرا این همان چیزی است که هست–وعده ای برای بازپرداخت پولی که وام داده اید, با بهره.

تفاوت های اولیه بین سهام و اوراق قرضه

چگونه اوراق قرضه پرداخت می شود.

$30,000 (ارزش اسمی اوراق قرضه) ایکس 5% (سود اوراق قرضه (کوپن ) نرخ) = $1,500 (پرداخت سود سالانه-7 750 پرداخت های شش ماهانه )

اصطلاحات مفید

ارزش اسمی: ارزش اسمی اوراق قرضه مبلغی است که صادرکننده موظف است هنگام سررسید اوراق قرضه بازپرداخت کند. برای اکثر اوراق قرضه, ارزش اسمی است 1 1,000 و هرگز تغییر.

نرخ بهره: گاهی اوقات به نام" نرخ کوپن, " این درصد از ارزش اوراق قرضه صادر کننده موافق به پرداخت دارنده اوراق قرضه در هر سال است. نرخ بهره می تواند ثابت یا متغیر باشد و اکثر اوراق قرضه سالی دو بار سود پرداخت می کنند.

تاریخ سررسید: این تاریخی است که صادرکننده قول داده است ارزش اسمی اوراق قرضه را پس دهد. سررسید می تواند از چند هفته تا 30 سال یا بیشتر باشد. برای برخی از اوراق قرضه, صادر کننده این گزینه برای پرداخت اوراق قرضه قبل از تاریخ سررسید. اینها به عنوان اوراق قرضه "قابل فراخوانی" نامیده می شوند.

بازار اولیه: این جایی است که اوراق بهادار تازه منتشر شده فروخته می شود. هنگامی که شما خرید یک شماره جدید در بازار اولیه, شما پرداخت جدید-شماره پیشنهاد قیمت, که است که برای همه خریداران.

بازار ثانویه: این جایی است که اوراق قرضه قبلا صادر شده بین فروشندگان و سرمایه گذاران از جمله موسسات معامله می شود. قیمت اوراق قرضه مجاز به شناور در قیمت های تعیین شده توسط بازار است.

بازده تا سررسید: این نرخ بازده سالانه مورد انتظار اوراق قرضه در صورت نگه داشتن سررسید است. این شامل پرداخت سود و منعکس کننده هر گونه افزایش و یا از دست دادن شما ممکن است متوجه اگر شما خرید.

نردبان اوراق قرضه را برای تعادل بین ریسک و ریسک در نظر بگیرید.

نردبان اوراق قرضه مجموعه ای از اوراق قرضه فردی با تاریخ های مختلف بلوغ است. تاریخ بلوغ مبهوت کمک به کاهش خطر ابتلا به اگر نرخ بهره در نوسان است. و از بسیاری از اوراق قرضه به طور کلی پرداخت دو بار در سال در تاریخ است که همزمان با تاریخ سررسید, درامد اوراق قرضه ماهانه می تواند در اطراف کسانی که تاریخ ساختار.

چه کسی اوراق قرضه?

در حالی که سهام به طور انحصاری توسط شرکت صادر, اوراق قرضه توسط نهادهای دولتی و خصوصی صادر. شهرستانها, ایالات, دولت فدرال, سازمان های دولتی, و شرکت های اوراق قرضه به منظور افزایش سرمایه برای انواع اهداف, مانند ساخت جاده ها, بهبود مدارس, باز کردن کارخانه های جدید, و خرید جدیدترین تکنولوژی.

چگونه نرخ اوراق قرضه و بازده کار?

بازده (بازده) شما هنگام خرید اوراق قرضه نقل می شود اغلب با بهره ای که می پردازد متفاوت است. چرا? زیرا بازده اوراق قرضه علاوه بر نرخ سود سالانه نشان دهنده هرگونه تفاوت بین قیمت خرید و ارزش اسمی است—مبلغی که انتظار می رود هنگام سررسید اوراق قرضه دریافت کنید.